Cos’è la verifica AML di un wallet crypto

Chi verifica gli indirizzi crypto e perché?

La fanno exchange, servizi di cambio e società di pagamento. Le autorità chiedono loro di sapere da dove arrivano i soldi dei clienti e di non far passare fondi legati a reati. Per questo ogni accredito in entrata passa da un database di analisi che classifica gli indirizzi della blockchain.

Per te la conseguenza è semplice: l’exchange non guarda solo l’importo, ma anche la storia dell’indirizzo da cui sono arrivate le monete. Se hai comprato USDT in P2P da qualcuno con un indirizzo segnalato, le domande le faranno a te, anche se non hai violato nulla.

Ogni rete viene verificata separatamente. Lo stesso indirizzo 0x può essere segnalato su una rete e non avere segnalazioni su un’altra, per questo le verifiche serie guardano le reti una per una.

Come fa un database a capire che un indirizzo è a rischio?

Le società di analisi raccolgono da anni informazioni sugli indirizzi. Una parte delle fonti è pubblica: la lista delle sanzioni OFAC, per esempio, elenca direttamente indirizzi crypto. Il resto viene da indagini proprie, dati degli exchange e rapporti su attacchi e truffe.

Di solito un indirizzo viene segnalato per uno di questi motivi:

• appartiene a una persona o a un servizio presente in una lista di sanzioni;
• è legato a mercati del darknet, progetti truffaldini o al trasferimento di fondi rubati;
• il denaro è passato da mixer e servizi che ne nascondono l’origine;
• ha ricevuto trasferimenti diretti o indiretti da indirizzi già segnalati.

Ogni database ha il suo metodo, quindi a volte le risposte non coincidono. Noi mostriamo la risposta complessiva di Binance AML, AMLBot, PureFi e TRM Labs al momento della verifica.

Cos’è il risk score e perché nel nostro report non c’è?

Molti servizi danno un risk score: una percentuale di rischio o una dicitura come “rischio alto”. È la stima del modello di una singola società, che somma segnali diversi con pesi invisibili dall’esterno. La soglia oltre cui un exchange blocca un trasferimento cambia da piattaforma a piattaforma.

Noi non inventiamo un punteggio sopra i dati. Il report mostra cosa hanno risposto davvero i database: indirizzo rifiutato o lasciato passare, rete per rete. Così vedi dov’è esattamente il problema, senza dover indovinare cosa significhi “rischio medio”. Come si legge un report del genere è spiegato nella home.

Esiste un wallet “pulito” con garanzia?

No. La verifica descrive lo stato dei database al momento della richiesta. Domani un database potrebbe segnalare l’indirizzo dopo una nuova indagine, e l’exchange applicherà le sue regole sopra qualsiasi verifica esterna. Per questo non scriviamo mai “pulito” o “sicuro”, nemmeno quando nessun database ha rifiutato l’indirizzo.

In Italia questo controllo si cerca anche in inglese, come “AML check” o “AML checker”: è la stessa verifica sui database antiriciclaggio. E quando si parla di “denaro sporco” in crypto, si intendono monete la cui storia porta a indirizzi segnalati. I token in sé sono identici: cambia solo il percorso che hanno fatto.

Se dall’ultima verifica è passato del tempo, ripetila subito prima di inviare il denaro. È la precauzione più economica contro un congelamento.

Cosa succede se un indirizzo è segnalato?

Se invii denaro a un indirizzo segnalato, un trasferimento tramite exchange verrà molto probabilmente rifiutato. Se è segnalato l’indirizzo da cui il denaro è arrivato a te, l’exchange può congelare il deposito e chiederti di spiegarne la provenienza.

Cosa fare in quel caso e quali documenti chiede di solito l’assistenza lo abbiamo descritto a parte: blocco AML di un deposito.

Come fare gratis la verifica AML di un wallet?

1. Copia l’indirizzo: il tuo o quello di chi ti manderà i soldi.
2. Incollalo nel campo della pagina principale e premi “Verifica”. Si apre il bot Telegram e il controllo parte subito.
3. Aspetta che il bot interroghi ogni rete 10 volte. Le righe del report si compilano man mano che arrivano le risposte.
4. Leggi l’esito e la riga di ogni rete. Una rete che rifiuta significa che un trasferimento su quella rete molto probabilmente non passerà.

La verifica è gratuita e senza registrazione, fino a 10 verifiche all’ora. Sono supportati gli indirizzi delle reti EVM, Tron, Bitcoin e Solana.