Blocco AML del deposito: perché succede e cosa fare

Perché l’exchange mi ha bloccato il deposito?

L’exchange controlla ogni accredito sui database di analisi. Se l’indirizzo da cui arrivano i fondi è segnalato, l’operazione passa a una revisione manuale. La segnalazione può dipendere da sanzioni, truffe, attacchi hacker, mixer o trasferimenti ricevuti da indirizzi del genere.

Ecco le situazioni tipiche dopo cui arriva un messaggio del genere:

• un acquisto di USDT in P2P da un venditore le cui monete sono passate da indirizzi segnalati;
• un trasferimento da un conoscente o da un cliente che a sua volta aveva ricevuto denaro “sporco”;
• un prelievo da un servizio che il database considera ad alto rischio;
• un deposito dal tuo wallet, che in passato ha ricevuto soldi da fonti dubbie.

In nessuno di questi casi il titolare del conto ha per forza violato qualcosa. Ma è lui a dover rispondere alle domande della compliance.

Cosa chiede di solito l’assistenza?

I documenti richiesti variano con l’exchange e con l’importo, ma la logica è sempre la stessa: mostrare il percorso lecito del denaro fino al tuo conto. Quasi sempre ti chiedono di spiegare la provenienza dei fondi e di dimostrarla.

• una spiegazione libera: che trasferimento è, da chi arriva e per cosa;
• gli hash delle transazioni e gli indirizzi da cui è passato il denaro;
• per un’operazione P2P, gli screenshot della chat, dell’ordine e dell’estratto conto con il pagamento;
• documenti sul reddito o sull’operazione, se l’importo è alto;
• una nuova verifica dell’identità.

Rispondi in modo preciso e allega ciò che prova ogni affermazione. Frasi generiche come “sono soldi miei” di solito allungano i tempi.

Cosa fare se il trasferimento è stato bloccato?

1. Non inviare altri trasferimenti dallo stesso indirizzo né verso lo stesso exchange finché la revisione è in corso.
2. Apri una richiesta all’assistenza e chiedi quali documenti servono.
3. Raccogli le prove della provenienza dei fondi: hash, estratti conto, chat dell’operazione.
4. Rispondi sempre nella stessa richiesta e vai al punto, senza aprire nuovi ticket.
5. Controlla l’indirizzo del mittente, così sai di cosa si parlerà: verifica AML dell’indirizzo.

Non provare a “ripulire” le monete con una catena di trasferimenti tra altri wallet o passando da un mixer. I database vedono queste catene, e la domanda sulla provenienza dei fondi diventa un problema molto più serio.

Come può finire la revisione?

L’esito dipende dalle regole dell’exchange e da quanto sono convincenti i documenti. I fondi possono essere accreditati dopo la revisione, restituiti all’indirizzo del mittente o restare congelati per obbligo di legge. Anche i tempi cambiano: dipendono dal carico di lavoro della compliance e da quanto sono complete le tue risposte.

Non possiamo accelerare la revisione né togliere il blocco. Il servizio è indipendente, non vede i dati degli exchange e non ha legami con Binance AML, AMLBot, PureFi e TRM Labs. Il nostro compito è farti conoscere il rischio prima del trasferimento.

Come evitare un altro blocco AML?

La regola principale: verifica l’indirizzo prima che il denaro ci arrivi o ne parta. Quando compri in P2P, chiedi al venditore l’indirizzo da cui invierà le monete e controllalo in anticipo. Se è segnalato, cerca un’altra offerta.

Controlla anche il tuo wallet prima di un deposito importante. Se fai verifiche spesso, è più comodo il bot su Telegram: mandi l’indirizzo e le righe del report si riempiono sotto i tuoi occhi.

Ricorda che l’assenza di segnalazioni non è una garanzia. I database si aggiornano ogni giorno, e l’exchange applica le sue regole sopra qualsiasi verifica esterna.