AML फ्रीज: डिपॉजिट क्यों रुकता है और अब क्या करें

एक्सचेंज ने मेरा डिपॉजिट फ्रीज क्यों किया?

एक्सचेंज हर डिपॉजिट को एनालिटिक्स डेटाबेस पर चेक करता है। जिस एड्रेस से पैसा आया, वह डेटाबेस में फ्लैग हो, तो ट्रांजैक्शन मैनुअल जाँच में चला जाता है। फ्लैग प्रतिबंध, धोखाधड़ी, हैक, मिक्सर या ऐसे एड्रेस से आए ट्रांसफर की वजह से लग सकता है।

ये आम हालात हैं, जिनके बाद एक्सचेंज से ऐसा ईमेल आता है:

• P2P पर ऐसे सेलर से USDT खरीदना, जिसके कॉइन फ्लैग किए गए एड्रेस से होकर आए
• किसी जान-पहचान वाले या क्लाइंट से ट्रांसफर, जिसके पास खुद “फ्रॉड का पैसा” आया था
• ऐसी सर्विस से विदड्रॉल, जिसे डेटाबेस हाई-रिस्क मानता है
• अपने ही वॉलेट से डिपॉजिट, जिस पर पहले संदिग्ध स्रोतों से पैसा आया था

इनमें से हर मामले में मुमकिन है कि अकाउंट के मालिक ने कोई नियम न तोड़ा हो। फिर भी कंप्लायंस टीम के सवालों का जवाब उसी को देना होगा।

सपोर्ट आम तौर पर क्या माँगता है?

कौन-से दस्तावेज चाहिए, यह एक्सचेंज और रकम पर निर्भर करता है, पर मकसद हर जगह एक है: आपके अकाउंट तक पैसे का कानूनी रास्ता दिखाना। ज्यादातर कहा जाता है कि बताएँ पैसा कहाँ से आया और उसका सबूत दें।

• अपने शब्दों में ब्योरा: कौन-सा ट्रांसफर, किससे और किस लिए
• ट्रांजैक्शन हैश और वे एड्रेस, जिनसे होकर पैसा आया
• P2P डील हो, तो चैट, ऑर्डर और पेमेंट वाले बैंक स्टेटमेंट के स्क्रीनशॉट
• रकम बड़ी हो, तो आमदनी या डील के दस्तावेज
• दोबारा KYC, यानी पहचान का फिर से वेरिफिकेशन

सीधा जवाब दें और हर बात के साथ उसका सबूत लगाएँ। “यह मेरा पैसा है” जैसे गोलमोल जवाब आम तौर पर जाँच को लंबा खींच देते हैं।

ट्रांसफर फ्रीज हो गया, तो क्या करें?

1. जाँच चलने तक उसी एड्रेस से और उसी एक्सचेंज पर नया ट्रांसफर न भेजें।
2. सपोर्ट में टिकट खोलें और पूछें कि कौन-से दस्तावेज चाहिए।
3. पैसे के स्रोत के सबूत जुटाएँ: हैश, स्टेटमेंट, डील की चैट।
4. एक ही टिकट में और मुद्दे की बात लिखें, नए टिकट न बनाएँ।
5. भेजने वाले का एड्रेस चेक करें, ताकि पता रहे कि बात किस पर होगी: एड्रेस का AML चेक।

दूसरे वॉलेट या मिक्सर की चेन से घुमाकर कॉइन को “सफेद” करने की कोशिश न करें। डेटाबेस ऐसी चेन देख लेते हैं, और पैसे के स्रोत का सवाल इससे कहीं ज्यादा गंभीर बन जाता है।

जाँच का अंजाम क्या हो सकता है?

अंजाम एक्सचेंज के नियमों पर और इस पर टिका है कि आपके दस्तावेज कितने ठोस हैं। जाँच के बाद पैसा जमा हो सकता है, भेजने वाले के एड्रेस पर लौट सकता है या कानून की माँग पर फ्रीज रह सकता है। समय भी अलग-अलग लगता है: यह कंप्लायंस टीम पर काम के बोझ और आपके जवाब कितने पूरे हैं, इस पर निर्भर करता है।

हम जाँच तेज नहीं करा सकते और ब्लॉक नहीं हटा सकते। सर्विस स्वतंत्र है, उसे एक्सचेंज का डेटा नहीं दिखता और Binance AML, AMLBot, PureFi, और TRM Labs से उसका कोई संबंध नहीं है। हमारा काम बस इतना है कि खतरे का पता आपको ट्रांसफर से पहले चल जाए।

दोबारा AML फ्रीज से कैसे बचें?

सबसे जरूरी नियम: पैसा किसी एड्रेस पर आने या वहाँ से जाने से पहले ही उसे चेक करें। P2P पर खरीदते समय सेलर से वह एड्रेस माँगें, जिससे वह कॉइन भेजेगा, और उसे पहले ही चेक कर लें। एड्रेस फ्लैग निकले, तो कोई दूसरी डील ढूँढें।

बड़े डिपॉजिट से पहले अपना वॉलेट भी चेक करें। बार-बार चेक करना हो, तो Telegram बॉट ज्यादा आसान है: एड्रेस भेजें, और रिपोर्ट की लाइनें आपके सामने भरने लगती हैं।

याद रखें, फ्लैग न होना कोई गारंटी नहीं है। डेटाबेस रोज अपडेट होते हैं, और एक्सचेंज किसी भी बाहरी चेक के ऊपर अपने नियम लगाता है।