مسدود شدن تتر در صرافی به‌خاطر AML: علت و قدم‌های بعدی
مسدودی AML یعنی صرافی واریز یا برداشت (مثلاً تتر) را متوقف می‌کند، چون سامانه بررسی‌اش آدرس فرستنده یا گیرنده را به منابع پرریسک پول ربط داده است. دارایی در این حالت معمولاً از بین نمی‌رود: صرافی تراکنش را نگه می‌دارد و توضیح می‌خواهد که پول از کجا آمده. تصمیم نهایی با تیم انطباق (compliance) همان صرافی است.
بیشتر وقت‌ها علت در سابقه خود سکه‌هاست، نه در صاحب حساب. پس بهتر است آدرس فرستنده را پیش از انتقال بررسی کنید؛ رایگان است و ثبت‌نام نمی‌خواهد.
تحریریه Is Flagged? · به‌روزرسانی 12 مهر 1405
چرا صرافی واریز من را مسدود کرد؟
صرافی هر واریز را در پایگاه‌های داده تحلیلی بررسی می‌کند. اگر آدرسی که پول از آن آمده در پایگاه علامتگذاری شده باشد، تراکنش برای بررسی دستی می‌رود. این علامت ممکن است به‌خاطر تحریم، کلاهبرداری، هک، میکسر یا انتقال از چنین آدرس‌هایی گذاشته شده باشد.
موقعیت‌های رایجی که بعد از آن‌ها چنین پیامی می‌رسد:
- خرید تتر به‌صورت P2P از فروشنده‌ای که سکه‌هایش از آدرس‌های علامتگذاری شده گذشته‌اند؛
- انتقال از یک آشنا یا مشتری که خودش دارایی «کثیف» گرفته بوده؛
- برداشت از سرویسی که پایگاه آن را پرریسک می‌داند؛
- واریز از کیف پول خودتان، اگر قبلاً از منابع مشکوک پول به آن آمده باشد.
در هیچ‌کدام از این موقعیت‌ها لازم نیست صاحب حساب خلافی کرده باشد. با این حال جواب دادن به پرسش‌های تیم انطباق با خود اوست.
پشتیبانی صرافی معمولاً چه چیزی می‌خواهد؟
مدارک لازم به صرافی و مبلغ بستگی دارد، اما منطق همه‌جا یکی است: باید نشان دهید پول از راه قانونی به حسابتان رسیده. بیشتر وقت‌ها می‌خواهند توضیح دهید دارایی از کجا آمده و آن را ثابت کنید.
- توضیح آزاد: این انتقال چه بوده، از طرف چه کسی و بابت چه چیزی؛
- هش تراکنش‌ها و آدرس‌هایی که پول از آن‌ها گذشته؛
- برای معامله P2P: اسکرین‌شات گفت‌وگو، سفارش و صورت‌حساب بانکی پرداخت؛
- مدرک درآمد یا معامله، اگر مبلغ بالاست؛
- احراز هویت دوباره.
دقیق جواب بدهید و برای هر ادعا مدرکش را پیوست کنید. جمله‌های کلی مثل «این پول مال خودم است» معمولاً بررسی را طولانی‌تر می‌کند.
اگر انتقال مسدود شد، چه کنم؟
- تا وقتی بررسی ادامه دارد، از همان آدرس و به همان صرافی انتقال تازه نفرستید.
- برای پشتیبانی صرافی تیکت باز کنید و بپرسید دقیقاً چه مدارکی لازم است.
- مدارک منشأ دارایی را جمع کنید: هش‌ها، صورت‌حساب‌ها و گفت‌وگوهای معامله.
- همه پاسخ‌ها را در همان یک تیکت و سر اصل مطلب بدهید و تیکت جدید نسازید.
- آدرس فرستنده را بررسی کنید تا بدانید گفت‌وگو درباره چه خواهد بود: بررسی AML آدرس.
سعی نکنید سکه‌ها را با زنجیره‌ای از انتقال میان کیف پول‌های دیگر یا با میکسر «تمیز» کنید. پایگاهها چنین زنجیره‌هایی را می‌بینند و این کار پرسش درباره منشأ دارایی را بسیار جدی‌تر می‌کند.
بررسی صرافی چطور ممکن است تمام شود؟
نتیجه به قوانین صرافی و به قانع‌کننده بودن مدارک بستگی دارد. ممکن است پس از بررسی پول را به حسابتان بنشانند، آن را به آدرس فرستنده برگردانند یا به حکم قانون همچنان مسدود نگه دارند. زمانش هم یکسان نیست و به حجم کار تیم انطباق و کامل بودن پاسخ‌های شما بستگی دارد.
ما نمی‌توانیم بررسی را سریع‌تر کنیم یا مسدودی را برداریم. این سرویس مستقل است، داده‌های صرافیها را نمی‌بیند و به Binance AML، AMLBot، PureFi، و TRM Labs وابسته نیست. کار ما این است که پیش از انتقال از ریسک باخبر شوید.
چطور دوباره گرفتار مسدودی AML نشویم؟
قاعده اصلی: آدرس را پیش از آنکه پولی به آن برسد یا از آن خارج شود بررسی کنید. در خرید P2P، آدرسی را که فروشنده از آن سکه می‌فرستد از او بگیرید و از قبل بررسی کنید. اگر آدرس علامتگذاری شده بود، سراغ معامله دیگری بروید.
پیش از واریز بزرگ، کیف پول خودتان را هم بررسی کنید. اگر زیاد بررسی می‌کنید، ربات Telegram راحت‌تر است: آدرس را می‌فرستید و ردیف‌های گزارش جلوی چشمتان پر می‌شوند.
یادتان باشد که نبودِ علامت، تضمین نیست. پایگاهها هر روز به‌روز می‌شوند و صرافی هم، فراتر از هر بررسی بیرونی، قوانین خودش را دارد.
پرسش‌های پرتکرار
آیا کل حسابم مسدود میشود؟
معمولاً همان تراکنش مشخص مسدود میشود، نه کل حساب. اما اگر صرافی ریسک را بالا بداند یا پاسخی نگیرد، طبق قوانین خودش میتواند حساب را محدود کند.
میشود پول را به فرستنده برگرداند؟
برخی صرافیها پس از بررسی، دارایی را به آدرس مبدأ برمیگردانند. این تصمیم خود صرافی است؛ در تیکتتان درباره این امکان بپرسید.
بررسی شما نشان میدهد چرا آدرس علامتگذاری شده؟
نه. پایگاهها دلیل را فاش نمیکنند و ما فقط پاسخشان را میبینیم: آدرس رد شده یا نه. دلیل را فقط تیم انطباق (compliance) صرافی میتواند بگوید.
بررسی AML بهطور کلی یعنی چه؟
یعنی بررسی آدرس در پایگاههایی که ارتباط آدرسها با منابع غیرقانونی پول را علامت میزنند. شرح کامل در AML چیست و بررسی آن چطور انجام میشود.