AML блокирање на депозит: зошто се случува и што да правите

Зошто берзата ми го блокираше депозитот?

Берзата ја проверува секоја уплата во аналитички бази. Ако адресата од која дошле парите е означена во базата, трансакцијата оди на рачна проверка. Ознаката можела да се појави поради санкции, измама, хакерски напад, миксер или трансфери од такви адреси.

Типични ситуации по кои стигнува таква порака:

• купување USDT на P2P од продавач чии монети поминале низ означени адреси;
• трансфер од познаник или клиент кој и самиот добил пари од проблематичен извор;
• повлекување од сервис што базата го смета за високоризичен;
• депозит од ваш паричник на кој порано стигнувале пари од сомнителни извори.

Во секоја од нив сопственикот на сметката можеби ништо не прекршил. Но на прашањата на службата за усогласеност ќе мора да одговара тој.

Што обично бара поддршката?

Кои документи ќе се бараат зависи од берзата и од износот, но логиката е иста насекаде: треба да се покаже дека парите стигнале до вашата сметка по законит пат. Најчесто бараат да опишете од каде дошле средствата и тоа да го потврдите.

• објаснување во слободна форма: каков е трансферот, од кого и за што;
• хашеви на трансакциите и адресите низ кои минувале парите;
• за P2P зделка: снимки од екранот на преписката, налогот и банкарскиот извод за плаќањето;
• документи за приходот или за зделката, ако износот е голем;
• повторна верификација на идентитетот.

Одговарајте конкретно и приложете го она што го потврдува секое тврдење. Општи реченици од типот „ова се мои пари“ обично ја одолговлекуваат проверката.

Што да правите ако трансферот е блокиран?

1. Не праќајте нови трансфери од истата адреса ниту на истата берза додека трае проверката.
2. Отворете барање до поддршката и прашајте кои документи се потребни.
3. Соберете докази за потеклото на средствата: хашеви, изводи, преписка за зделката.
4. Одговарајте во едно барање и на тема, без да отворате нови тикети.
5. Проверете ја адресата на испраќачот за да знаете за што ќе се зборува: AML проверка на адреса.

Не обидувајте се да ги „исперете“ монетите со синџир трансфери преку други паричници или миксери. Базите ги гледаат таквите синџири, а прашањето за потеклото на средствата така станува многу посериозно.

Како може да заврши проверката?

Исходот зависи од правилата на берзата и од тоа колку се убедливи документите. Парите може да бидат примени по проверката, вратени на адресата на испраќачот или да останат замрзнати ако тоа го бара законот. Роковите исто така се разликуваат: зависат од оптовареноста на службата за усогласеност и од тоа колку се целосни вашите одговори.

Не можеме да ја забрзаме проверката ниту да го укинеме блокирањето. Сервисот е независен, не ги гледа податоците на берзите и не е поврзан со Binance AML, AMLBot, PureFi и TRM Labs. Нашата работа е да дознаете за ризикот пред трансферот.

Како да избегнете ново AML блокирање?

Основното правило: проверете ја адресата пред парите да стигнат на неа или да заминат од неа. Кога купувате на P2P, побарајте од продавачот адресата од која ќе ги испрати монетите и проверете ја однапред. Ако адресата е означена, барајте друга зделка.

Проверете го и сопствениот паричник пред поголем депозит. За чести проверки попрактичен е Telegram ботот: му ја испраќате адресата и гледате како се пополнува извештајот, мрежа по мрежа.

Имајте на ум дека отсуството на ознаки не е гаранција. Базите се ажурираат секој ден, а берзата има свои правила над секоја надворешна проверка.