Што е AML проверка на крипто паричник

Кој и зошто ги проверува крипто адресите?

Проверката ја прават берзите, менувачниците за крипто и платежните компании. Регулаторите бараат од нив да знаат од каде дошле парите на клиентот и да не пропуштаат средства поврзани со криминал. Затоа секоја влезна уплата минува низ аналитичка база што ги означува адресите на блокчејнот.

За корисникот тоа значи нешто едноставно: берзата не гледа само на износот, туку и на историјата на адресата од која дошле монетите. Ако сте купиле USDT на P2P од човек со означена адреса, прашањата ќе ги добиете вие, иако самите ништо не сте прекршиле.

Секоја мрежа поминува низ проверката посебно. Една иста 0x адреса може да биде означена во една мрежа, а во друга да нема ознаки, па сериозните проверки ги гледаат мрежите одделно.

Како базата знае дека адресата е поврзана со ризик?

Аналитичките компании со години собираат ознаки за адреси. Дел од изворите се јавни: на пример, санкцискиот список на OFAC директно наведува крипто адреси. Остатокот се нивни сопствени истраги, податоци од берзите и извештаи за хакерски напади и измами.

Најчесто адресата добива ознака за нешто од следново:

• припадност на лице или сервис од санкциски список;
• поврзаност со даркнет пазари, измамнички проекти или извлекување украдени средства;
• минување на парите низ миксери и сервиси што го прикриваат потеклото;
• директни или посредни трансфери од веќе означени адреси.

Секоја база има своја методологија, па нивните одговори понекогаш се разликуваат. Ние го покажуваме збирниот одговор на Binance AML, AMLBot, PureFi и TRM Labs во моментот на проверката.

Што е risk score и зошто го нема во нашиот извештај?

Многу сервиси даваат risk score: процент на ризик или ознака од типот „висок ризик“. Тоа е проценка на моделот на конкретна компанија, кој собира различни сигнали со тежини невидливи однадвор. Прагот по кој берзата го блокира трансферот е различен кај секоја платформа.

Ние не измислуваме оценка над податоците. Извештајот го покажува она што базите навистина го одговориле: дали ја одбиле адресата или ја пропуштиле, посебно за секоја мрежа. Така се гледа каде точно е проблемот и не треба да се погодува што значи „среден ризик“. Како се чита таков извештај, објаснето е на почетната страница.

Може ли паричникот да биде „чист“ со гаранција?

Не. Проверката ја опишува состојбата на базите во моментот на барањето. Утре базата може да ја означи адресата по нова истрага, а берзата ќе ги примени своите правила над секоја надворешна проверка. Затоа никогаш не пишуваме „чист“ или „безбедно“, дури и кога ниедна база не ја одбила адресата.

Во Македонија луѓето оваа проверка ја бараат на англиски, како „AML check“, а самата кратенка се објаснува како спречување перење пари. Двата назива значат исто: проверка на адресата во AML базите. Зборот „перење“ создава впечаток дека некои монети се различни од другите, но токените се идентични: се разликува само патот низ кој поминале.

Ако поминало време од последната проверка, повторете ја непосредно пред да ги испратите парите. Тоа е најевтиниот начин да го намалите ризикот од замрзнување.

Што се случува ако адресата е означена?

Ако праќате пари на означена адреса, трансферот преку берза најверојатно ќе биде одбиен. Ако е означена адресата од која парите дошле до вас, берзата може да го замрзне депозитот и да побара објаснување за потеклото на средствата.

Што да правите во таква ситуација и кои документи обично ги бара поддршката, опишавме посебно: AML блокирање на депозит.

Како бесплатно да проверите паричник за AML?

1. Копирајте ја адресата: својата или на оној што ќе ви праќа пари.
2. Залепете ја во полето на почетната страница и притиснете „Провери“. Се отвора Telegram ботот и проверката почнува веднаш.
3. Почекајте ботот да ја праша секоја мрежа 10 пати. Редовите на извештајот се пополнуваат како што пристигнуваат одговорите.
4. Прочитајте го заклучокот и редот на секоја мрежа. Одбиена мрежа значи дека трансферот преку неа најверојатно нема да помине.

Проверката е бесплатна и без регистрација, до 10 проверки на час. Поддржани се адреси од EVM мрежите, Tron, Bitcoin и Solana.