Ce este verificarea AML a unui portofel crypto

Cine verifică adresele crypto și de ce?

Verificarea o fac exchange-urile, serviciile de schimb crypto și companiile de plăți. Autoritățile de reglementare le cer să știe de unde vin banii clienților și să nu lase să treacă fonduri legate de infracțiuni. De aceea fiecare depunere trece printr-o bază de analiză care etichetează adresele din blockchain.

Pentru tine asta înseamnă ceva simplu: exchange-ul nu se uită doar la sumă, ci și la istoricul adresei de pe care au venit monedele. Dacă ai cumpărat USDT pe P2P de la cineva cu adresa marcată, întrebările ți le pun ție, deși tu n-ai încălcat nimic.

Fiecare rețea trece separat prin verificare. Aceeași adresă 0x poate fi marcată într-o rețea și fără marcaje în alta, așa că verificările serioase iau rețelele pe rând.

Cum își dă seama o bază că o adresă e riscantă?

Companiile de analiză adună de ani de zile etichete pentru adrese. O parte din surse sunt publice: de exemplu, lista de sancțiuni OFAC enumeră direct adrese crypto. Restul vine din investigațiile lor, din datele exchange-urilor și din rapoartele despre atacuri și fraude.

Cel mai des, o adresă e marcată pentru unul dintre aceste motive:

• aparține unei persoane sau unui serviciu de pe o listă de sancțiuni;
• are legături cu piețe darknet, proiecte frauduloase sau retragerea unor fonduri furate;
• banii au trecut prin mixere și servicii care le ascund originea;
• a primit transferuri directe sau indirecte de la adrese deja marcate.

Fiecare bază are metoda ei, așa că răspunsurile lor diferă uneori. Noi arătăm răspunsul cumulat de la Binance AML, AMLBot, PureFi și TRM Labs în momentul verificării.

Ce este un risk score și de ce lipsește din raportul nostru?

Multe servicii dau un risk score (scor de risc): un procent sau o etichetă de tipul „risc ridicat”. E evaluarea modelului unei anumite companii, care adună semnale diferite cu ponderi invizibile din afară. Pragul de la care se blochează un transfer diferă de la un exchange la altul.

Noi nu inventăm un scor peste date. Raportul arată ce au răspuns bazele de fapt: au respins adresa sau au lăsat-o să treacă, separat pentru fiecare rețea. Așa vezi exact unde e problema și nu trebuie să ghicești ce înseamnă „risc mediu”. Cum citești un astfel de raport am explicat pe pagina principală.

Poate cineva garanta că un portofel e „curat”?

Nu. Verificarea descrie starea bazelor în momentul cererii. Mâine o bază poate marca adresa după o nouă investigație, iar exchange-ul își aplică regulile peste orice verificare externă. De aceea nu scriem niciodată „curat” sau „sigur”, nici măcar atunci când nicio bază nu a respins adresa.

Întrebarea dacă un portofel e „curat” sau dacă USDT-ul primit provine din „bani murdari” cere, de fapt, o verificare AML. „Murdari” li se spune banilor al căror istoric duce la adrese marcate. Tokenurile sunt identice; diferă doar drumul pe care l-au parcurs.

Dacă a trecut timp de la ultima verificare, repet-o chiar înainte să trimiți banii. E cea mai ieftină asigurare împotriva înghețării.

Ce se întâmplă dacă adresa e marcată?

Dacă trimiți bani spre o adresă marcată, transferul prin exchange va fi probabil respins. Dacă e marcată adresa de pe care banii au venit la tine, exchange-ul poate îngheța depunerea și îți poate cere să explici originea fondurilor.

Ce faci într-o astfel de situație și ce documente cere de obicei echipa de asistență am descris separat: blocarea AML a depunerii.

Cum faci gratuit verificarea AML a unui portofel?

1. Copiază adresa: a ta sau a celui care îți va trimite bani.
2. Lipește-o în câmpul de pe pagina principală și apasă „Verifică”. Se deschide botul de Telegram, iar verificarea pornește imediat.
3. Așteaptă ca botul să întrebe fiecare rețea de 10 ori. Rândurile raportului se completează pe măsură ce vin răspunsurile.
4. Citește verdictul și rândul fiecărei rețele. O rețea care a respins adresa înseamnă că un transfer prin ea probabil nu va trece.

Verificarea e gratuită și fără înregistrare, până la 10 verificări pe oră. Sunt acceptate adrese din rețelele EVM, Tron, Bitcoin și Solana.