Apa itu pengecekan AML (AML check) untuk wallet kripto

Siapa yang mengecek alamat kripto, dan untuk apa?

Pengecekan dijalankan oleh exchange, layanan jual beli kripto, dan perusahaan pembayaran. Regulator mewajibkan mereka mengetahui asal uang nasabah dan menolak dana yang terkait kejahatan. Karena itu, setiap deposit masuk melewati database analitik yang memberi label pada alamat blockchain.

Bagi pengguna, artinya sederhana: exchange tidak hanya melihat jumlah, tetapi juga riwayat alamat asal koin. Jika Anda membeli USDT lewat P2P dari orang dengan alamat yang ditandai, pertanyaannya akan diajukan kepada Anda, walaupun Anda sendiri tidak melanggar apa pun.

Setiap jaringan dicek tersendiri. Alamat 0x yang sama bisa ditandai di satu jaringan dan tanpa tanda di jaringan lain, sehingga pengecekan yang teliti melihat jaringan satu per satu.

Bagaimana database tahu bahwa alamat terkait risiko?

Perusahaan analitik bertahun-tahun mengumpulkan label alamat. Sebagian sumbernya publik: daftar sanksi OFAC, misalnya, mencantumkan alamat kripto secara langsung. Sisanya berasal dari investigasi mereka sendiri, data exchange, serta laporan peretasan dan penipuan.

Alamat paling sering ditandai karena salah satu hal berikut:

• dimiliki orang atau layanan yang masuk daftar sanksi;
• terkait pasar darknet, proyek penipuan, atau penarikan dana curian;
• menampung dana yang melewati mixer dan layanan yang menyamarkan asal-usul uang;
• menerima transfer langsung atau tidak langsung dari alamat yang sudah ditandai.

Setiap database punya metodologi sendiri, sehingga jawabannya kadang berbeda. Kami menampilkan jawaban gabungan Binance AML, AMLBot, PureFi, dan TRM Labs pada saat pengecekan.

Apa itu risk score, dan mengapa tidak ada di laporan kami?

Banyak layanan memberi risk score: persentase risiko atau label seperti “risiko tinggi”. Itu penilaian model milik satu perusahaan, yang menjumlahkan berbagai sinyal dengan bobot yang tidak terlihat dari luar. Ambang batas yang membuat exchange memblokir transfer berbeda di setiap platform.

Kami tidak mengarang skor di atas data. Laporan menampilkan apa yang benar-benar dijawab database: alamat ditolak atau diloloskan, terpisah untuk setiap jaringan. Dengan begitu terlihat di mana tepatnya masalahnya, dan Anda tidak perlu menebak arti “risiko sedang”. Cara membaca laporan seperti itu dijelaskan di halaman utama.

Bisakah pengecekan menjamin wallet “bersih”?

Tidak. Pengecekan menggambarkan keadaan database pada saat permintaan. Besok database bisa menandai alamat itu karena investigasi baru, dan exchange menerapkan aturannya sendiri di atas pengecekan eksternal apa pun. Karena itu, kami tidak pernah menulis “bersih” atau “aman”, bahkan ketika tidak ada database yang menolak alamat.

Banyak orang mencari pengecekan ini dengan istilah Inggrisnya, “AML check” atau “AML screening”; maksudnya sama dengan pengecekan AML. Koin yang riwayatnya mengarah ke alamat yang ditandai kadang disebut “dirty coin” atau “uang kotor”. Tokennya sendiri identik, yang berbeda hanya jalur yang pernah dilaluinya.

Jika sudah lewat beberapa waktu sejak pengecekan terakhir, ulangi tepat sebelum mengirim uang. Itu cara paling murah untuk mengurangi risiko pembekuan.

Apa yang terjadi jika alamat ditandai?

Jika Anda mengirim uang ke alamat yang ditandai, transfer lewat exchange kemungkinan besar ditolak. Jika yang ditandai adalah alamat asal uang yang Anda terima, exchange bisa membekukan deposit dan meminta penjelasan asal dana.

Apa yang perlu dilakukan dan dokumen apa yang biasanya diminta support exchange, kami bahas terpisah: deposit dibekukan karena AML.

Bagaimana cek AML wallet tanpa biaya?

1. Salin alamatnya: milik Anda atau milik orang yang akan mengirimi Anda uang.
2. Tempelkan ke kolom di halaman utama dan tekan “Cek”. Bot Telegram terbuka, dan pengecekan langsung dimulai.
3. Tunggu sampai bot menanyai setiap jaringan 10 kali. Baris laporan terisi begitu jawaban datang.
4. Baca hasil akhir dan baris setiap jaringan. Jaringan yang menolak berarti transfer lewat jaringan itu kemungkinan besar gagal.

Pengecekan ini gratis dan tanpa registrasi, hingga 10 pengecekan per jam. Alamat yang didukung: jaringan EVM, Tron, Bitcoin, dan Solana.