Крипто әмиянды AML тексеру деген не

Криптомекенжайларды кім және не үшін тексереді?

Тексеруді биржалар, криптовалюта сату-сатып алу сервистері және төлем компаниялары жүргізеді. Реттеушілер олардан клиент ақшасының қайдан келгенін білуді және қылмысқа қатысты қаражатты өткізбеуді талап етеді. Сондықтан әрбір кіріс аударым блокчейн мекенжайларын белгілейтін аналитикалық дерекқордан өтеді.

Пайдаланушы үшін мұның мәні қарапайым: биржа сомаға ғана емес, монеталар келген мекенжайдың тарихына да қарайды. P2P арқылы мекенжайы белгіленген адамнан USDT сатып алсаңыз, өзіңіз ештеңе бұзбасаңыз да, сұрақты сізге қояды.

Әр желі бөлек тексеріледі. 0x пішіміндегі бір мекенжай бір желіде белгіленіп, екіншісінде ешбір белгісіз болуы мүмкін, сондықтан мұқият тексерулер желілерді жеке-жеке қарайды.

Дерекқор мекенжайдың тәуекелмен байланысын қалай анықтайды?

Аналитикалық компаниялар мекенжайлар туралы белгілерді жылдар бойы жинайды. Дереккөздердің бір бөлігі ашық: мысалы, OFAC санкциялық тізімі криптомекенжайларды тікелей атайды. Қалғаны — олардың өз тергеулері, биржалардың деректері және хакерлік шабуылдар мен алаяқтық туралы есептер.

Мекенжайға көбіне мына себептердің бірі үшін белгі қойылады:

• санкциялық тізімдегі тұлғаға не сервиске тиесілі болу;
• даркнет нарықтарымен, алаяқтық жобалармен немесе ұрланған қаражатты шығарумен байланыс;
• ақшаның миксерлер мен шыққан жерін жасыратын сервистер арқылы өтуі;
• бұрыннан белгіленген мекенжайлардан тікелей немесе жанама аударымдар.

Әр дерекқордың өз әдістемесі бар, сондықтан олардың жауаптары кейде сәйкес келмейді. Біз тексеру сәтіндегі жиынтық жауапты көрсетеміз: Binance AML, AMLBot, PureFi, TRM Labs.

Risk score деген не және ол біздің есепте неге жоқ?

Көп сервис risk score береді: тәуекел пайызын немесе «жоғары тәуекел» сияқты белгіні. Бұл белгілі бір компания моделінің бағасы: ол әртүрлі сигналдарды сырттан көрінбейтін салмақтармен қосады. Биржа аударымды бұғаттайтын шек әр алаңда әртүрлі.

Деректердің үстіне балл ойлап таппаймыз. Есеп дерекқорлардың шын жауабын көрсетеді: мекенжайдан бас тартты ма, өткізді ме, әр желі бойынша бөлек. Сонда мәселенің дәл қайда екені көрінеді, «орташа тәуекел» нені білдіретінін болжаудың керегі жоқ. Мұндай есепті қалай оқу керегі басты бетте талданған.

«Таза» әмиянға кепілдік бола ма?

Жоқ. Тексеру дерекқорлардың сұрау сәтіндегі күйін сипаттайды. Ертең дерекқор жаңа тергеу бойынша мекенжайды белгілеуі мүмкін, ал биржа кез келген сыртқы тексерудің үстіне өз ережелерін қолданады. Сондықтан ешбір дерекқор мекенжайдан бас тартпаса да, біз ешқашан «таза» немесе «қауіпсіз» деп жазбаймыз.

Қазақ тілінде «лас ақша» деген тіркес бар: крипто әлемінде солай деп тарихы белгіленген мекенжайларға апаратын монеталарды атайды. Мекенжайды «лас ақшаға» тексеру дегеннің мәні — сол AML тексеру. Токендердің өзі бірдей, тек өткен жолдары ғана әртүрлі.

Соңғы тексеруден бері уақыт өтсе, ақша жіберер алдында оны қайталаңыз. Мұздатудан сақтанудың ең арзан жолы осы.

Мекенжай белгіленген болса, не болады?

Белгіленген мекенжайға ақша жіберсеңіз, биржа арқылы жасалған аударым, сірә, қабылданбайды. Ал сізге ақша келген мекенжай белгіленген болса, биржа депозитті мұздатып, қаражаттың шыққан жерін түсіндіруді сұрауы мүмкін.

Мұндай жағдайда не істеу керегін және қолдау қызметі әдетте қандай құжаттар сұрайтынын бөлек жаздық: депозиттегі AML бұғаттау.

Әмиянды AML бойынша тегін қалай тексеруге болады?

1. Мекенжайды көшіріңіз: өзіңіздікін немесе сізге ақша жіберетін адамдікін.
2. Оны басты беттің өрісіне қойып, «Тексеру» батырмасын басыңыз. Telegram боты ашылып, тексеру бірден басталады.
3. Бот әр желіні 10 рет сұрап шыққанша күтіңіз. Есеп жолдары жауап келген сайын толады.
4. Қорытындыны және әр желінің жолын оқыңыз. Желі бас тартса, ол арқылы жіберілген аударым, сірә, өтпейді.

Тексеру тегін әрі тіркелусіз, сағатына 10 тексеруге дейін. EVM желілерінің, Tron, Bitcoin және Solana мекенжайлары тексеріледі.