O que é AML e para que serve a verificação de carteiras

Quem verifica endereços cripto, e por quê?

Quem verifica são corretoras, casas de câmbio de cripto e empresas de pagamento. Os reguladores exigem que elas saibam de onde vem o dinheiro do cliente e barrem recursos ligados a crimes. Por isso todo depósito que entra passa por uma base de análise que classifica os endereços da blockchain.

Para o usuário, isso significa uma coisa simples: a corretora olha não só o valor, mas também o histórico do endereço de onde vieram as moedas. Se você comprou USDT no P2P de alguém com endereço sinalizado, as perguntas vão para você, mesmo sem ter feito nada de errado.

Cada rede é analisada separadamente. Um mesmo endereço 0x pode estar sinalizado numa rede e não ter nenhuma marcação em outra, por isso uma verificação séria olha as redes uma a uma.

Como a base sabe que um endereço tem risco?

Empresas de análise passam anos marcando endereços. Parte das fontes é pública: a lista de sanções da OFAC, por exemplo, traz endereços cripto com todas as letras. O resto vem de investigações próprias, de dados das corretoras e de relatórios sobre invasões e golpes.

Na maioria dos casos, a sinalização vem de um destes motivos:

• pertencer a uma pessoa ou serviço que está numa lista de sanções;
• ligação com mercados da darknet, projetos fraudulentos ou saída de recursos roubados;
• passagem do dinheiro por mixers e serviços que escondem a origem;
• transferências diretas ou indiretas vindas de endereços já sinalizados.

Cada base tem sua metodologia, e por isso as respostas às vezes divergem. Mostramos a resposta conjunta de Binance AML, AMLBot, PureFi e TRM Labs no momento da consulta.

O que é risk score e por que ele não aparece no nosso relatório?

Muitos serviços entregam um risk score, o score de risco: uma porcentagem ou um rótulo como “risco alto”. É a nota do modelo de uma empresa específica, que soma sinais diferentes com pesos que ninguém de fora enxerga. O limite a partir do qual a corretora bloqueia a transferência muda de plataforma para plataforma.

Não inventamos uma nota em cima dos dados. O relatório mostra o que as bases de fato responderam, se recusaram o endereço ou deixaram passar, rede por rede. Assim dá para ver onde exatamente está o problema, sem adivinhar o que quer dizer “risco médio”. A leitura desse relatório está explicada na página inicial.

Existe carteira “limpa” com garantia?

Não. A verificação retrata as bases no momento da consulta. Amanhã uma base pode sinalizar o endereço por causa de uma nova investigação, e a corretora aplica as próprias regras por cima de qualquer verificação externa. Por isso nunca chamamos um endereço de “limpo” ou “seguro”, mesmo quando nenhuma base o recusou.

No Brasil, muita gente procura essa consulta pelo nome em inglês, “AML check”: é a própria verificação AML. Já “bitcoin sujo” ou “dinheiro sujo” costuma designar moedas cujo histórico leva a endereços sinalizados. Os tokens em si são idênticos; muda só o caminho que fizeram.

Se já faz tempo desde a última verificação, repita logo antes de enviar o dinheiro. É a proteção mais barata contra um congelamento.

O que acontece se o endereço estiver sinalizado?

Se você envia dinheiro para um endereço sinalizado, a transferência pela corretora provavelmente será recusada. Se o sinalizado é o endereço de onde o dinheiro veio até você, a corretora pode congelar o depósito e pedir que você explique a origem dos fundos.

O que fazer nessa situação e quais documentos o suporte costuma pedir está numa página própria: bloqueio AML do depósito.

Como verificar uma carteira cripto de graça?

1. Copie o endereço: o seu ou o de quem vai mandar dinheiro para você.
2. Cole no campo da página inicial e clique em “Verificar”. O bot do Telegram abre e a verificação começa imediatamente.
3. Aguarde enquanto o bot consulta cada rede 10 vezes. As linhas do relatório se completam à medida que as respostas chegam.
4. Leia o resultado e a linha de cada rede. Uma rede que recusou indica que a transferência por ela provavelmente não vai passar.

A verificação é gratuita, sem cadastro, com até 10 verificações por hora. Valem endereços de redes EVM, Tron, Bitcoin e Solana.