Verificação AML de USDT BEP20: um endereço, várias redes

O que é BEP20 e qual a diferença para TRC20 e ERC20?

BEP20 é o padrão de tokens da BNB Chain, a rede que antes se chamava Binance Smart Chain. O USDT nela é um token separado, com contrato próprio, diferente do USDT que circula na Tron ou no Ethereum. Ele só pode ser enviado para um endereço que aceite justamente a BNB Chain.

Como os endereços BEP20 e ERC20 têm o mesmo formato, é fácil errar a rede no envio. Para a verificação AML isso não atrapalha: ela consulta o endereço em todas as redes EVM de uma vez, e a página do Ethereum fala das demais.

Por que o relatório tem 6 linhas e não uma só?

Um endereço 0x é o mesmo em todas as redes EVM: ele nasce de uma chave só e vale igualmente em Ethereum, Base, Arbitrum, BNB Chain, Polygon e Optimism. Só que as bases podem tratá-lo de um jeito diferente em cada rede, por isso consultamos uma por uma.

Numa transferência de USDT BEP20, a linha que mais pesa é a da BNB Chain. Mas, se pelo menos uma rede recusar o endereço, o relatório fecha no vermelho, com “Address is flagged in AML databases”: a sinalização é do endereço, e outra corretora pode checá-lo em outra rede.

Se alguma rede não responder, a linha dela mostra “NO REPLY” (sem resposta), e o verde não aparece enquanto ela estiver calada. Repita a consulta em um minuto.

Onde os endereços BEP20 aparecem mais?

A BNB Chain é muito usada para transferências rápidas e baratas entre corretoras e para saques. Em plataformas P2P, o USDT BEP20 costuma aparecer como alternativa ao TRC20 quando o comprador quer pagar menos taxa.

Os riscos são os mesmos: as moedas do vendedor podem ter passado por endereços sinalizados, e quem vai ouvir perguntas da corretora no depósito é você. Verificar o endereço antes do negócio revela isso com antecedência.

Como checar um endereço USDT BEP20 antes do envio?

1. Copie o endereço 0x que vai receber ou enviar os USDT BEP20.
2. Cole-o no campo desta página e clique em “Verificar”: o Telegram abre o bot e a consulta começa na hora.
3. Olhe a linha da BNB Chain e o resultado geral. O bot consulta cada rede 10 vezes.
4. Se o resultado vier vermelho, não envie dinheiro para esse endereço pela corretora e não aceite transferências dele.

Quando um endereço EVM mistura maiúsculas e minúsculas e o checksum não bate, pode ser erro de digitação. Antes de seguir, o bot pergunta “Check it as entered?”, isto é, se deve verificar assim mesmo.