क्रिप्टो वॉलेट का AML चेक क्या होता है

क्रिप्टो एड्रेस कौन और क्यों चेक करता है?

यह चेक एक्सचेंज, क्रिप्टो बदलने वाली सर्विस और पेमेंट कंपनियाँ करती हैं। रेगुलेटर उनसे माँग करते हैं कि उन्हें पता हो कि ग्राहक का पैसा कहाँ से आया, और अपराध से जुड़ा पैसा आगे न जाने दें। इसलिए हर आने वाला डिपॉजिट एक एनालिटिक्स डेटाबेस से होकर गुजरता है, जो ब्लॉकचेन के एड्रेस पर लेबल लगाता है।

यूजर के लिए इसका मतलब सीधा है: एक्सचेंज सिर्फ रकम नहीं, उस एड्रेस की हिस्ट्री भी देखता है जिससे कॉइन आए। अगर आपने P2P पर किसी फ्लैग किए गए एड्रेस वाले व्यक्ति से USDT खरीदा, तो सवाल आपसे होंगे, भले ही आपने खुद कुछ गलत न किया हो।

एड्रेस हर नेटवर्क में अलग से चेक होता है। 0x फॉर्मेट वाला एक ही एड्रेस एक नेटवर्क में फ्लैग हो सकता है और दूसरे में बिना किसी निशान के, इसलिए ठीक से किया गया चेक नेटवर्क को अलग-अलग देखता है।

डेटाबेस को कैसे पता चलता है कि एड्रेस जोखिम से जुड़ा है?

एनालिटिक्स कंपनियाँ सालों से एड्रेस के लेबल जमा करती हैं। कुछ स्रोत पब्लिक हैं: जैसे OFAC की प्रतिबंध सूची में सीधे क्रिप्टो एड्रेस लिखे होते हैं। बाकी उनकी अपनी जाँच-पड़ताल, एक्सचेंजों के डेटा और हैक व धोखाधड़ी की रिपोर्टों से आता है।

ज्यादातर किसी एड्रेस पर फ्लैग इनमें से किसी वजह से लगता है:

• प्रतिबंध सूची में शामिल किसी व्यक्ति या सर्विस का एड्रेस होना
• डार्कनेट बाजारों, धोखाधड़ी वाले प्रोजेक्ट या चोरी के पैसे की निकासी से संबंध
• पैसे का मिक्सर और ऐसी सर्विस से गुजरना, जो उसका स्रोत छिपाती हैं
• पहले से फ्लैग किए गए एड्रेस से सीधे या घुमावदार ट्रांसफर

हर डेटाबेस का अपना तरीका है, इसलिए उनके जवाब कभी-कभी अलग होते हैं। हम चेक के समय Binance AML, AMLBot, PureFi, और TRM Labs का मिला-जुला जवाब दिखाते हैं।

risk score क्या होता है और हमारी रिपोर्ट में यह क्यों नहीं है?

कई सर्विस risk score देती हैं: खतरे का प्रतिशत या “हाई रिस्क” जैसा निशान। यह किसी एक कंपनी के मॉडल का अनुमान है, जो अलग-अलग संकेतों को ऐसे वजन देकर जोड़ता है, जो बाहर से नहीं दिखते। किस सीमा के बाद एक्सचेंज ट्रांसफर रोकेगा, यह हर प्लेटफॉर्म अपने हिसाब से तय करता है।

हम डेटा के ऊपर अपना स्कोर नहीं गढ़ते। रिपोर्ट वही दिखाती है, जो डेटाबेस ने असल में जवाब दिया: एड्रेस रिजेक्ट किया या पास किया, हर नेटवर्क के लिए अलग। इससे दिखता है कि दिक्कत ठीक कहाँ है, और “मीडियम रिस्क” का मतलब अंदाजे से नहीं निकालना पड़ता। ऐसी रिपोर्ट कैसे पढ़ें, यह होम पेज पर समझाया गया है।

क्या कोई वॉलेट गारंटी के साथ “क्लीन” हो सकता है?

नहीं। चेक बताता है कि रिक्वेस्ट के समय डेटाबेस में क्या दर्ज था। कल कोई डेटाबेस नई जाँच के बाद एड्रेस को फ्लैग कर सकता है, और एक्सचेंज किसी भी बाहरी चेक के ऊपर अपने नियम लगाएगा। इसीलिए हम कभी “क्लीन” या “सुरक्षित” नहीं लिखते, तब भी नहीं जब किसी भी डेटाबेस ने एड्रेस रिजेक्ट न किया हो।

“डर्टी क्रिप्टो चेक” या “फ्लैग्ड वॉलेट चेक” जैसी खोजों के पीछे असल में यही AML चेक होता है। “डर्टी” उन कॉइन को कहा जाता है, जिनकी हिस्ट्री फ्लैग किए गए एड्रेस तक जाती है। टोकन खुद एक जैसे होते हैं; फर्क सिर्फ उस रास्ते का है, जिससे वे गुजरे।

अगर पिछले चेक के बाद कुछ समय बीत गया है, तो पैसा भेजने से ठीक पहले उसे दोहराएँ। फ्रीज से बचने का यह सबसे सस्ता बीमा है।

एड्रेस फ्लैग हो, तो क्या होता है?

अगर आप किसी फ्लैग किए गए एड्रेस पर पैसा भेजते हैं, तो एक्सचेंज के जरिए ट्रांसफर के रिजेक्ट होने की संभावना ज्यादा है। अगर फ्लैग उस एड्रेस पर है, जिससे पैसा आपके पास आया, तो एक्सचेंज डिपॉजिट फ्रीज करके पैसे के स्रोत का ब्योरा माँग सकता है।

ऐसे में क्या करें और सपोर्ट आम तौर पर कौन-से दस्तावेज माँगता है, यह हमने अलग से लिखा है: डिपॉजिट पर AML फ्रीज।

वॉलेट का AML चेक फ्री में कैसे करें?

1. एड्रेस कॉपी करें: अपना या उसका, जो आपको पैसा भेजेगा।
2. उसे होम पेज के फील्ड में डालें और “चेक करें” दबाएँ। Telegram बॉट खुलेगा, और चेक तुरंत शुरू हो जाएगा।
3. बॉट को हर नेटवर्क से 10 बार पूछने दें। जवाब आते-आते रिपोर्ट की लाइनें भरती जाती हैं।
4. नतीजा और हर नेटवर्क की लाइन पढ़ें। किसी नेटवर्क के रिजेक्ट करने का मतलब है कि उसके जरिए ट्रांसफर अटकने की संभावना ज्यादा है।

चेक फ्री है और बिना रजिस्ट्रेशन, घंटे में 10 चेक तक। EVM नेटवर्क, Tron, Bitcoin और Solana के एड्रेस चेक होते हैं।