AML چیست؟ بررسی AML کیف پول ارز دیجیتال

چه کسانی آدرس‌های ارز دیجیتال را بررسی می‌کنند و چرا؟

این بررسی را صرافی‌ها، سرویس‌های تبدیل ارز دیجیتال و شرکت‌های پرداخت انجام می‌دهند. نهادهای ناظر از آن‌ها می‌خواهند بدانند پول مشتری از کجا آمده و پولی را که به جرم ربط دارد نپذیرند. برای همین هر واریز ورودی از یک پایگاه تحلیلی می‌گذرد که آدرس‌های بلاک‌چین را برچسب می‌زند.

برای کاربر معنایش ساده است: صرافی فقط به مبلغ نگاه نمی‌کند و سابقه آدرسی را هم که سکه‌ها از آن آمده می‌بیند. اگر تتر را به‌صورت P2P از کسی با آدرس علامت‌گذاری شده خریده باشید، از شما سؤال می‌شود، هرچند خودتان خلافی نکرده‌اید.

هر شبکه جداگانه بررسی می‌شود. یک آدرس 0x ممکن است در یک شبکه علامت‌گذاری شده باشد و در شبکه دیگر هیچ علامتی نداشته باشد، پس بررسی جدی شبکه‌ها را جدا از هم می‌سنجد.

پایگاه داده از کجا می‌فهمد آدرسی به ریسک ربط دارد؟

شرکت‌های تحلیل بلاک‌چین سال‌هاست برچسب آدرس‌ها را جمع می‌کنند. بخشی از منابع عمومی است: مثلاً فهرست تحریم OFAC آدرس‌های ارز دیجیتال را صریحاً نام می‌برد. بقیه از تحقیقات خود این شرکت‌ها، داده‌های صرافی‌ها و گزارش‌های هک و کلاهبرداری می‌آید.

آدرس بیشتر وقت‌ها به یکی از این دلیل‌ها علامت می‌خورد:

• تعلق به شخص یا سرویسی که در فهرست تحریم است؛
• ارتباط با بازارهای دارک‌نت، پروژه‌های کلاهبرداری یا خارج کردن دارایی دزدیده‌شده؛
• گذر پول از میکسرها و سرویس‌هایی که منشأ آن را پنهان می‌کنند؛
• انتقال مستقیم یا غیرمستقیم از آدرس‌هایی که پیش‌تر علامت‌گذاری شده‌اند.

هر پایگاه روش خودش را دارد و برای همین پاسخ‌هایشان گاهی با هم فرق می‌کند. ما پاسخ جمعی Binance AML،‏ AMLBot،‏ PureFi، و TRM Labs را در لحظه بررسی نشان می‌دهیم.

امتیاز ریسک (risk score) چیست و چرا در گزارش ما نیست؟

بسیاری از سرویس‌ها امتیاز ریسک (risk score) می‌دهند: درصدی از ریسک یا برچسبی مثل «ریسک بالا». این ارزیابیِ مدل یک شرکت مشخص است که نشانه‌های مختلف را با وزن‌هایی جمع می‌زند که از بیرون دیده نمی‌شوند. آستانه‌ای که صرافی از آن به بعد انتقال را مسدود می‌کند، در هر صرافی فرق دارد.

ما روی داده‌ها امتیازی از خودمان نمی‌سازیم. گزارش همان چیزی را نشان می‌دهد که پایگاه‌ها واقعاً پاسخ دادند: آدرس را رد کردند یا قبول، برای هر شبکه جدا. این‌طور معلوم است مشکل دقیقاً کجاست و لازم نیست حدس بزنید «ریسک متوسط» یعنی چه. شیوه خواندن این گزارش در صفحه اصلی توضیح داده شده است.

آیا کیف پولی هست که «تمیز» بودنش تضمین شود؟

نه. بررسی وضعیت پایگاه‌ها را در لحظه درخواست توصیف می‌کند. فردا ممکن است پایگاهی بر اساس تحقیقی تازه آدرس را علامت‌گذاری کند، و صرافی هم قوانین خودش را فراتر از هر بررسی بیرونی اعمال می‌کند. برای همین ما هیچ‌وقت «تمیز» یا «امن» نمی‌نویسیم، حتی وقتی هیچ پایگاهی آدرس را رد نکرده است.

وقتی کسی از «کیف پول کثیف» یا «تتر کثیف» حرف می‌زند، معمولاً منظورش همین بررسی AML است. «تتر کثیف» یعنی سکه‌هایی که سابقه‌شان به آدرس‌های علامت‌گذاری شده می‌رسد، و «تتر تمیز» در عمل فقط یعنی چنین سابقه‌ای پیدا نشده. خود توکن‌ها یکسان‌اند و تنها فرقشان راهی است که پیموده‌اند.

اگر از آخرین بررسی مدتی گذشته، درست پیش از فرستادن پول آن را تکرار کنید. این ارزان‌ترین احتیاط در برابر مسدودی است.

اگر آدرس علامت‌گذاری شده باشد، چه می‌شود؟

اگر به آدرسی علامت‌گذاری شده پول بفرستید، انتقال از صرافی به احتمال زیاد رد می‌شود. اگر آدرسی که پول از آن به شما رسیده علامت‌گذاری شده باشد، صرافی ممکن است واریز را مسدود کند و توضیح بخواهد که پول از کجا آمده.

اینکه در این وضعیت چه کنید و پشتیبانی معمولاً چه مدارکی می‌خواهد، جداگانه نوشته‌ایم: مسدود شدن واریز به‌خاطر AML.

کیف پول را چطور رایگان از نظر AML بررسی کنیم؟

1. آدرس را کپی کنید: آدرس خودتان یا کسی که قرار است برایتان پول بفرستد.
2. آن را در کادر صفحه اصلی بگذارید و «بررسی» را بزنید. ربات Telegram باز می‌شود و بررسی همان لحظه شروع می‌شود.
3. صبر کنید تا ربات از هر شبکه 10 بار بپرسد. ردیف‌های گزارش همان‌طور که پاسخ‌ها می‌رسند پر می‌شوند.
4. نتیجه کلی و ردیف هر شبکه را بخوانید. شبکه‌ای که رد کرده یعنی انتقال در آن به احتمال زیاد انجام نمی‌شود.

بررسی رایگان و بدون ثبت‌نام است، تا 10 بررسی در ساعت. آدرس‌های شبکه‌های EVM، Tron، Bitcoin و Solana پشتیبانی می‌شوند.