Apa itu AML check dompet kripto?

Siapa yang menyemak alamat kripto, dan kenapa?

Semakan ini dijalankan oleh bursa, perkhidmatan tukaran dan syarikat pembayaran. Pengawal selia mewajibkan mereka mengetahui asal wang pelanggan dan tidak menerima dana yang berkait dengan jenayah. Sebab itu setiap deposit masuk melalui pangkalan data analitik yang menanda alamat blockchain.

Bagi pengguna, maksudnya mudah: bursa bukan sahaja melihat jumlah, tetapi juga sejarah alamat asal token itu. Jika anda membeli USDT secara P2P daripada orang yang alamatnya ditanda, soalan akan diajukan kepada anda, walaupun anda sendiri tidak melanggar apa-apa.

Setiap rangkaian disemak secara berasingan. Alamat format 0x yang sama mungkin ditanda dalam satu rangkaian tetapi tiada tanda dalam rangkaian lain, jadi semakan yang teliti melihat setiap rangkaian satu per satu.

Bagaimana pangkalan data tahu sesuatu alamat berisiko?

Syarikat analitik telah bertahun-tahun mengumpul penandaan alamat. Sebahagian sumbernya terbuka: contohnya, senarai sekatan OFAC menyenaraikan alamat kripto secara terang. Selebihnya datang daripada siasatan mereka sendiri, data bursa dan laporan tentang penggodaman dan penipuan.

Alamat paling kerap ditanda kerana salah satu daripada perkara berikut:

• dimiliki oleh individu atau perkhidmatan dalam senarai sekatan;
• berkait dengan pasaran darknet, projek penipuan atau pengeluaran dana curi;
• wang yang melalui mixer dan perkhidmatan yang menyembunyikan asal usul;
• pindahan langsung atau tidak langsung daripada alamat yang sudah ditanda.

Setiap pangkalan data ada kaedahnya sendiri, jadi jawapan mereka kadangkala berbeza. Kami memaparkan jawapan gabungan Binance AML, AMLBot, PureFi dan TRM Labs pada saat semakan.

Apa itu skor risiko, dan kenapa ia tiada dalam laporan kami?

Banyak perkhidmatan memberikan skor risiko (risk score): peratus risiko atau label seperti “risiko tinggi”. Ini penilaian model syarikat tertentu yang menggabungkan pelbagai isyarat dengan pemberat yang tidak kelihatan dari luar. Ambang yang menyebabkan bursa menyekat pindahan berbeza bagi setiap platform.

Kami tidak mereka skor di atas data. Laporan menunjukkan apa yang benar-benar dijawab oleh pangkalan data: menolak atau melepaskan alamat, berasingan bagi setiap rangkaian. Dengan itu anda nampak di mana masalahnya dan tidak perlu meneka maksud “risiko sederhana”. Cara membaca laporan sebegini diterangkan di laman utama.

Bolehkah dompet dijamin “bersih”?

Tidak. Semakan menggambarkan keadaan pangkalan data pada saat permintaan. Esok, pangkalan data mungkin menanda alamat itu berdasarkan siasatan baharu, dan bursa akan menggunakan peraturannya sendiri di atas mana-mana semakan luar. Sebab itu kami tidak pernah menulis “bersih” atau “selamat”, walaupun tiada pangkalan data yang menolak alamat itu.

Apabila orang bertanya sama ada USDT itu “clean”, yang dimaksudkan biasanya ialah AML check. “Duit kotor” dalam kripto pula ialah token yang sejarahnya membawa kepada alamat yang ditanda. Token itu sendiri sama sahaja; yang berbeza hanyalah perjalanan yang telah dilaluinya.

Jika sudah lama sejak semakan terakhir, ulanginya sejurus sebelum menghantar wang. Itulah perlindungan paling murah daripada pembekuan.

Apa yang berlaku jika alamat ditanda?

Jika anda menghantar wang ke alamat yang ditanda, pindahan melalui bursa kemungkinan besar akan ditolak. Jika alamat yang menghantar wang kepada anda pula ditanda, bursa boleh membekukan deposit dan meminta anda menerangkan asal usul dana.

Apa yang perlu dibuat dalam situasi ini dan dokumen yang biasa diminta oleh sokongan pelanggan kami terangkan secara berasingan: deposit dibekukan kerana AML.

Bagaimana membuat AML check dompet secara percuma?

1. Salin alamat: milik anda atau milik orang yang akan menghantar wang kepada anda.
2. Tampal di ruangan pada laman utama dan tekan “Semak”. Bot Telegram akan dibuka, dan semakan terus bermula.
3. Tunggu sehingga bot bertanya kepada setiap rangkaian 10 kali. Baris laporan terisi apabila jawapan tiba.
4. Baca keputusan dan baris setiap rangkaian. Rangkaian yang menolak bermakna pindahan melaluinya kemungkinan besar tidak akan berjaya.

Semakan ini percuma dan tanpa pendaftaran, sehingga 10 semakan sejam. Alamat rangkaian EVM, Tron, Bitcoin dan Solana disokong.