ক্রিপ্টো ওয়ালেটের AML চেক কী

ক্রিপ্টো অ্যাড্রেস কারা চেক করে, আর কেন?

এই চেক চালায় এক্সচেঞ্জ, ক্রিপ্টো বদলানোর সার্ভিস আর পেমেন্ট কোম্পানি। নিয়ন্ত্রক সংস্থা তাদের কাছে চায়, গ্রাহকের টাকা কোথা থেকে এল তা জানতে এবং অপরাধের সাথে যুক্ত অর্থ ঢুকতে না দিতে। তাই প্রতিটি আসা ডিপোজিট এমন একটি অ্যানালিটিক্স ডেটাবেস দিয়ে যায়, যা ব্লকচেইনের অ্যাড্রেসে লেবেল লাগায়।

ব্যবহারকারীর জন্য এর মানে সহজ: এক্সচেঞ্জ শুধু অঙ্ক দেখে না, যে অ্যাড্রেস থেকে কয়েন এসেছে তার ইতিহাসও দেখে। P2P-তে চিহ্নিত অ্যাড্রেসের কারও কাছ থেকে USDT কিনলে প্রশ্ন করা হবে আপনাকে, যদিও আপনি নিজে কোনো নিয়ম ভাঙেননি।

প্রতিটি নেটওয়ার্কে চেক হয় আলাদা করে। একই 0x অ্যাড্রেস এক নেটওয়ার্কে চিহ্নিত আর অন্যটিতে চিহ্নহীন হতে পারে, তাই ভালো চেক প্রতিটি নেটওয়ার্ক আলাদা দেখে।

ডেটাবেস কীভাবে বোঝে, অ্যাড্রেসটি ঝুঁকির সাথে যুক্ত?

অ্যানালিটিক্স কোম্পানিগুলো বছরের পর বছর ধরে অ্যাড্রেসের লেবেল জমা করে। কিছু উৎস প্রকাশ্য: যেমন OFAC-এর নিষেধাজ্ঞা তালিকায় সরাসরি ক্রিপ্টো অ্যাড্রেস লেখা থাকে। বাকিটা আসে তাদের নিজস্ব তদন্ত, এক্সচেঞ্জের তথ্য আর হ্যাকিং ও প্রতারণার রিপোর্ট থেকে।

সাধারণত এগুলোর কোনো একটির জন্য অ্যাড্রেস চিহ্নিত হয়:

• নিষেধাজ্ঞা তালিকার কোনো ব্যক্তি বা সার্ভিসের মালিকানা
• ডার্কনেট মার্কেট, প্রতারণামূলক প্রজেক্ট বা চুরি হওয়া অর্থ সরানোর সাথে যোগ
• মিক্সার বা উৎস লুকায় এমন সার্ভিসের মধ্য দিয়ে টাকা যাওয়া
• আগে থেকে চিহ্নিত অ্যাড্রেস থেকে সরাসরি বা ঘুরপথে আসা ট্রান্সফার

প্রতিটি ডেটাবেসের পদ্ধতি আলাদা, তাই তাদের উত্তর কখনো কখনো মেলে না। আমরা দেখাই চেকের মুহূর্তে এদের সম্মিলিত উত্তর: Binance AML, AMLBot, PureFi এবং TRM Labs।

রিস্ক স্কোর কী, আর আমাদের রিপোর্টে তা নেই কেন?

অনেক সার্ভিস রিস্ক স্কোর (risk score) দেয়: ঝুঁকির শতাংশ, অথবা “উচ্চ ঝুঁকি” ধরনের লেবেল। এটি একটি নির্দিষ্ট কোম্পানির মডেলের হিসাব, যা নানা সংকেত এমন ওজনে যোগ করে, যা বাইরে থেকে দেখা যায় না। কোন সীমা পেরোলে এক্সচেঞ্জ ট্রান্সফার আটকাবে, তাও একেক প্ল্যাটফর্মে একেক রকম।

ডেটার ওপর আমরা নিজেরা কোনো স্কোর বানাই না। রিপোর্টে থাকে ডেটাবেস আসলে কী বলেছে: অ্যাড্রেস নাকচ, নাকি পাস, প্রতিটি নেটওয়ার্কে আলাদা করে। এতে বোঝা যায় সমস্যাটা ঠিক কোথায়, আর “মাঝারি ঝুঁকি” মানে কী, তা নিয়ে আন্দাজ করতে হয় না। এমন রিপোর্ট কীভাবে পড়বেন, তা হোম পেজে বুঝিয়ে বলা আছে।

গ্যারান্টিসহ “ক্লিন” ওয়ালেট বলে কিছু আছে কি?

না। চেক শুধু অনুরোধের মুহূর্তে ডেটাবেসের অবস্থা জানায়। নতুন কোনো তদন্তের পর কালই ডেটাবেস অ্যাড্রেসটি চিহ্নিত করতে পারে, আর যেকোনো বাইরের চেকের ওপরে এক্সচেঞ্জ নিজের নিয়ম চালাবে। তাই কোনো ডেটাবেস নাকচ না করলেও আমরা কখনো “ক্লিন” বা “নিরাপদ” লিখি না।

কেউ যখন জানতে চান ওয়ালেট “ক্লিন” কি না, বা কয়েনে “কালো টাকা” মিশে আছে কি না, আসলে তিনি AML চেকের কথাই বলছেন। “কালো” বলা হয় সেই কয়েনকে, যার ইতিহাস চিহ্নিত অ্যাড্রেসে গিয়ে ঠেকে। টোকেন নিজে হুবহু এক, আলাদা শুধু সে কোন পথ ঘুরে এসেছে।

শেষ চেকের পর সময় গড়িয়ে গেলে টাকা পাঠানোর ঠিক আগে আবার চেক করুন: এর মধ্যে ডেটাবেস হালনাগাদ হয়ে থাকতে পারে।

অ্যাড্রেস চিহ্নিত হলে কী হয়?

চিহ্নিত অ্যাড্রেসে এক্সচেঞ্জ থেকে টাকা পাঠালে ট্রান্সফার সম্ভবত নাকচ হবে। আর যে অ্যাড্রেস থেকে আপনার কাছে টাকা এসেছে সেটি চিহ্নিত হলে এক্সচেঞ্জ ডিপোজিট আটকে রেখে টাকার উৎস ব্যাখ্যা করতে বলতে পারে।

এমন অবস্থায় কী করবেন আর সাপোর্ট সাধারণত কোন কাগজ চায়, তা আলাদা পেজে লেখা আছে: AML-এ ডিপোজিট আটকে গেলে।

বিনামূল্যে ওয়ালেটের AML চেক কীভাবে করবেন?

1. অ্যাড্রেস কপি করুন: নিজের, অথবা যিনি আপনাকে টাকা পাঠাবেন তাঁর।
2. হোম পেজের ঘরে পেস্ট করে “চেক করুন” চাপুন। Telegram বট খুলবে, চেকও শুরু হবে তখনই।
3. বট প্রতিটি নেটওয়ার্ককে 10 বার জিজ্ঞেস করা পর্যন্ত অপেক্ষা করুন। উত্তর যত আসবে, রিপোর্টের সারি তত ভরবে।
4. ফলাফল আর প্রতিটি নেটওয়ার্কের সারি পড়ুন। কোনো নেটওয়ার্ক নাকচ করলে বুঝবেন, সেখান দিয়ে ট্রান্সফার সম্ভবত যাবে না।

চেক বিনামূল্যে, রেজিস্ট্রেশন ছাড়া, ঘণ্টায় সর্বোচ্চ 10 বার। চলে EVM নেটওয়ার্ক, Tron, Bitcoin আর Solana-র অ্যাড্রেস।