Ano ang AML check sa crypto wallet?

Sino ang nagche-check ng crypto address at bakit?

Ginagawa ito ng mga exchange, mga serbisyong nagpapalit ng crypto at mga payment company. Hinihingi ng mga regulator na alamin nila kung saan galing ang pera ng kliyente at huwag palusutin ang pondong konektado sa krimen. Kaya dumadaan ang bawat papasok na deposit sa isang analytics database na nagmamarka ng mga address sa blockchain.

Simple ang ibig sabihin nito para sa iyo: hindi lang halaga ang tinitingnan ng exchange, pati ang kasaysayan ng address na pinanggalingan ng coins. Kung bumili ka ng USDT sa P2P mula sa taong naka-flag ang address, ikaw ang tatanungin, kahit wala kang nilabag.

Hiwalay na dumadaan sa check ang bawat network. Puwedeng naka-flag ang iisang 0x address sa isang network at walang marka sa iba, kaya hiwalay na tinitingnan ng maayos na check ang bawat network.

Paano nalalaman ng database na may risk ang isang address?

Matagal nang nag-iipon ng marka sa mga address ang mga analytics company. Pampubliko ang ilang pinagkukunan: halimbawa, may mga crypto address mismo sa sanctions list ng OFAC. Galing naman ang iba sa sarili nilang imbestigasyon, sa data ng mga exchange at sa mga ulat tungkol sa hack at scam.

Kadalasang nafa-flag ang address dahil sa isa sa mga ito:

• Pag-aari ng tao o serbisyong nasa sanctions list
• Koneksyon sa darknet market, scam na proyekto o paglabas ng ninakaw na pondo
• Pagdaan ng pera sa mixer at sa mga serbisyong nagtatago ng pinagmulan nito
• Direkta o hindi direktang transfer mula sa mga address na naka-flag na

May sariling paraan ang bawat database, kaya minsan nagkakaiba ang sagot nila. Pinagsamang sagot ng Binance AML, AMLBot, PureFi, at TRM Labs sa oras ng check ang ipinapakita namin.

Ano ang risk score at bakit wala ito sa report namin?

Maraming serbisyo ang nagbibigay ng risk score: porsiyento ng risk o markang tulad ng “high risk”. Galing ito sa modelo ng isang partikular na kumpanya, na pinagsasama ang iba’t ibang senyales gamit ang timbang na hindi nakikita ng iba. Iba-iba rin ang threshold ng bawat exchange bago nito i-block ang transfer.

Hindi kami gumagawa ng sariling score na ipapatong sa data. Tunay na sagot ng mga database ang nasa report: tinanggihan o pinalusot ang address, hiwalay sa bawat network. Kaya kita mo kung saan mismo ang problema, at hindi mo na kailangang hulaan ang ibig sabihin ng “medium risk”. Nasa home page ang paliwanag kung paano basahin ang ganitong report.

May “malinis” bang wallet na may garantiya?

Wala. Inilalarawan lang ng check ang lagay ng mga database sa oras ng request. Bukas, puwedeng i-flag ng isang database ang address dahil sa bagong imbestigasyon, at ilalapat pa rin ng exchange ang sarili nitong patakaran sa ibabaw ng anumang check mula sa labas. Kaya hindi namin kailanman tinatawag na “malinis” o “ligtas” ang isang address, kahit walang database na tumanggi rito.

Kapag may nagsasabing “i-check ang wallet” o naghahanap ng “AML wallet checker”, ganitong check din ang tinutukoy niya. “Dirty crypto” o “dirty coin” naman ang tawag sa coins na may kasaysayang humahantong sa mga naka-flag na address. Pare-pareho ang mga token mismo; ang dinaanan lang nila ang naiiba.

Kung matagal na mula sa huling check, ulitin ito bago mismo magpadala ng pera: baka nag-update na ang mga database sa pagitan.

Ano ang nangyayari kapag naka-flag ang address?

Kapag nagpadala ka ng pera sa naka-flag na address gamit ang exchange, malamang tanggihan ang transfer. Kapag naka-flag naman ang address na pinanggalingan ng perang natanggap mo, puwedeng i-freeze ng exchange ang deposit at hingan ka ng paliwanag kung saan galing ang pondo.

Hiwalay naming isinulat kung ano ang gagawin sa ganitong sitwasyon at kung anong mga dokumento ang karaniwang hinihingi ng support: AML freeze ng deposit.

Paano mag-AML check ng wallet nang libre?

1. Kopyahin ang address: sa iyo, o sa taong magpapadala sa iyo ng pera.
2. I-paste ito sa field sa home page at pindutin ang “I-check”. Bubukas ang Telegram bot at agad magsisimula ang check.
3. Hintaying matanong ng bot ang bawat network nang 10 beses. Napupuno ang mga linya ng report habang dumarating ang sagot.
4. Basahin ang resulta at ang linya ng bawat network. Kapag tinanggihan ng isang network, malamang hindi papasok ang transfer sa network na iyon.

Libre at walang sign-up ang check, hanggang 10 check kada oras. Suportado ang mga address sa EVM network, Tron, Bitcoin at Solana.