Kiểm tra AML là gì và sàn kiểm tra ví crypto ra sao

Ai kiểm tra địa chỉ crypto và để làm gì?

Sàn giao dịch, dịch vụ mua bán crypto và công ty thanh toán đều làm bước kiểm tra này. Cơ quan quản lý buộc họ biết tiền của khách đến từ đâu và không cho qua những khoản tiền liên quan tới tội phạm. Vì thế mọi khoản tiền vào đều được đối chiếu với một cơ sở dữ liệu phân tích chuyên gắn nhãn địa chỉ blockchain.

Với người dùng, điều này khá đơn giản: sàn không chỉ nhìn số tiền mà còn nhìn lịch sử của địa chỉ đã gửi coin. Nếu bạn mua USDT qua P2P từ người có địa chỉ bị gắn cờ, sàn sẽ hỏi bạn, dù bạn chẳng vi phạm gì.

Mỗi mạng được kiểm tra riêng. Cùng một địa chỉ dạng 0x có thể bị gắn cờ ở mạng này nhưng không mang cờ nào ở mạng khác, nên những công cụ kiểm tra nghiêm túc xem xét từng mạng một.

Làm sao cơ sở dữ liệu biết địa chỉ có liên quan tới rủi ro?

Các công ty phân tích đã gom nhãn địa chỉ trong nhiều năm. Một phần nguồn là công khai: ví dụ danh sách trừng phạt OFAC liệt kê thẳng các địa chỉ crypto. Phần còn lại là điều tra riêng của họ, dữ liệu từ sàn và các báo cáo về hack, lừa đảo.

Thường thì địa chỉ bị gắn cờ vì một trong những lý do sau:

• thuộc về cá nhân hoặc dịch vụ nằm trong danh sách trừng phạt;
• có liên quan tới chợ darknet, dự án lừa đảo hoặc tẩu tán tiền bị đánh cắp;
• tiền đã đi qua mixer và các dịch vụ che giấu nguồn gốc;
• nhận tiền trực tiếp hoặc gián tiếp từ những địa chỉ đã bị gắn cờ.

Mỗi cơ sở dữ liệu có phương pháp riêng, nên câu trả lời đôi khi lệch nhau. Chúng tôi hiển thị phản hồi tổng hợp của Binance AML, AMLBot, PureFi và TRM Labs tại thời điểm kiểm tra.

Risk score là gì và vì sao báo cáo của chúng tôi không có?

Nhiều dịch vụ đưa ra risk score (điểm rủi ro): một tỷ lệ phần trăm hoặc một nhãn kiểu “rủi ro cao”. Đó là đánh giá từ mô hình của một công ty cụ thể, cộng dồn nhiều tín hiệu với trọng số mà người ngoài không thấy. Còn ngưỡng khiến sàn chặn giao dịch thì mỗi sàn một khác.

Chúng tôi không đặt thêm điểm số lên trên dữ liệu. Báo cáo cho thấy những gì cơ sở dữ liệu thực sự trả lời: từ chối hay cho qua địa chỉ, riêng cho từng mạng. Nhờ vậy bạn thấy vấn đề nằm ở đâu và không phải đoán “rủi ro trung bình” nghĩa là gì. Cách đọc báo cáo như vậy được giải thích trên trang chủ.

Có ví “sạch” được bảo đảm không?

Không. Kiểm tra chỉ mô tả trạng thái của cơ sở dữ liệu tại thời điểm hỏi. Ngày mai cơ sở dữ liệu có thể gắn cờ địa chỉ sau một cuộc điều tra mới, còn sàn áp quy tắc riêng lên trên mọi kiểm tra bên ngoài. Vì vậy chúng tôi không bao giờ viết “sạch” hay “an toàn”, kể cả khi không cơ sở dữ liệu nào từ chối địa chỉ.

Khi ai đó hỏi ví có “dính AML” không, hay muốn “check ví” trước khi nạp, thứ họ cần thường chính là kiểm tra AML. “USDT bẩn” là cách gọi những đồng coin có lịch sử dẫn tới các địa chỉ bị gắn cờ. Bản thân token thì giống hệt nhau; khác nhau chỉ là con đường chúng đã đi qua.

Nếu đã lâu kể từ lần kiểm tra trước, hãy kiểm tra lại ngay trước khi gửi tiền. Đó là cách rẻ nhất để tránh bị đóng băng.

Chuyện gì xảy ra nếu địa chỉ bị gắn cờ?

Nếu bạn gửi tiền tới một địa chỉ bị gắn cờ, giao dịch qua sàn nhiều khả năng sẽ bị từ chối. Nếu địa chỉ đã gửi tiền cho bạn bị gắn cờ, sàn có thể đóng băng khoản nạp và yêu cầu giải thích nguồn gốc tiền.

Cần làm gì trong trường hợp đó và bộ phận hỗ trợ thường yêu cầu giấy tờ gì, chúng tôi đã viết riêng: khoản nạp bị đóng băng do AML.

Kiểm tra AML ví miễn phí như thế nào?

1. Sao chép địa chỉ: của bạn hoặc của người sắp gửi tiền cho bạn.
2. Dán vào ô trên trang chủ và nhấn “Kiểm tra”. Bot Telegram sẽ mở ra và kiểm tra ngay.
3. Chờ bot hỏi mỗi mạng 10 lần. Các dòng của báo cáo được điền khi có phản hồi.
4. Đọc kết luận và dòng của từng mạng. Mạng nào từ chối nghĩa là giao dịch qua mạng đó nhiều khả năng không thành.

Kiểm tra miễn phí, không cần đăng ký, tối đa 10 lượt mỗi giờ. Hỗ trợ địa chỉ của các mạng EVM, Tron, Bitcoin và Solana.