AML چیک کیا ہے اور ایکسچینجز اسے کیسے کرتے ہیں

کرپٹو ایڈریس کون چیک کرتا ہے، اور کیوں؟

یہ چیک ایکسچینجز، کرپٹو بدلنے والی سروسز اور ادائیگی کی کمپنیاں کرتی ہیں۔ ریگولیٹرز ان سے تقاضا کرتے ہیں کہ وہ جانیں گاہک کی رقم کہاں سے آئی، اور جرائم سے جڑی رقم آگے نہ جانے دیں۔ اسی لیے ہر آنے والی رقم ایک تجزیاتی ڈیٹا بیس سے گزرتی ہے جو بلاک چین ایڈریسز پر نشان لگاتا ہے۔

صارف کے لیے اس کا سیدھا مطلب یہ ہے کہ ایکسچینج صرف رقم نہیں دیکھتا، اس ایڈریس کی تاریخ بھی دیکھتا ہے جس سے کوائنز آئے۔ اگر آپ نے P2P پر کسی ایسے شخص سے USDT خریدا جس کا ایڈریس فلیگ ہے، تو سوال آپ سے ہوں گے، حالانکہ آپ نے خود کوئی قاعدہ نہیں توڑا۔

ہر نیٹ ورک کا چیک الگ ہوتا ہے۔ ایک ہی 0x ایڈریس ایک نیٹ ورک میں فلیگ ہو سکتا ہے اور دوسرے میں اس پر کوئی نشان نہ ہو، اس لیے ہر نیٹ ورک کو الگ دیکھنا ضروری ہے۔

ڈیٹا بیس کو کیسے پتہ چلتا ہے کہ ایڈریس خطرے سے جڑا ہے؟

تجزیاتی کمپنیاں برسوں سے ایڈریسز کے نشانات جمع کر رہی ہیں۔ کچھ ذرائع عوامی ہیں: مثلاً OFAC کی پابندیوں والی فہرست میں کرپٹو ایڈریس باقاعدہ درج ہوتے ہیں۔ باقی ان کی اپنی تحقیقات، ایکسچینجز کے ڈیٹا اور ہیکنگ اور فراڈ کی رپورٹوں سے آتا ہے۔

زیادہ تر کسی ایڈریس پر فلیگ ان میں سے کسی وجہ سے لگتا ہے:

• پابندیوں کی فہرست میں شامل کسی شخص یا سروس کی ملکیت ہونا
• ڈارک نیٹ مارکیٹس، فراڈ پروجیکٹس یا چوری شدہ رقم نکالنے سے تعلق
• رقم کا مکسرز اور ایسی سروسز سے گزرنا جو اس کا ذریعہ چھپاتی ہیں
• پہلے سے فلیگ شدہ ایڈریسز سے براہِ راست یا بالواسطہ ٹرانسفر

ہر ڈیٹا بیس کا اپنا طریقہ ہے، اس لیے کبھی کبھی ان کے جواب مختلف ہوتے ہیں۔ ہم چیک کے وقت Binance AML، AMLBot، PureFi، اور TRM Labs کا مجموعی جواب دکھاتے ہیں۔

رسک اسکور کیا ہے، اور ہماری رپورٹ میں کیوں نہیں؟

بہت سی سروسز رسک اسکور دیتی ہیں: خطرے کا فیصد یا “ہائی رسک” جیسا لیبل۔ یہ کسی ایک کمپنی کے ماڈل کا اندازہ ہے، جو مختلف اشاروں کو ایسے وزن کے ساتھ جوڑتا ہے جو باہر سے نظر نہیں آتے۔ ایکسچینج کس حد کے بعد ٹرانسفر روکتا ہے، یہ ہر پلیٹ فارم کا اپنا معاملہ ہے۔

ہم ڈیٹا کے اوپر اپنا کوئی اسکور نہیں گھڑتے۔ رپورٹ وہی دکھاتی ہے جو ڈیٹا بیسز نے واقعی جواب دیا: ایڈریس مسترد کیا یا گزرنے دیا، ہر نیٹ ورک کے لیے الگ۔ یوں پتہ چلتا ہے کہ مسئلہ ٹھیک کہاں ہے، اور یہ اندازہ نہیں لگانا پڑتا کہ “میڈیم رسک” کا کیا مطلب ہے۔ ایسی رپورٹ پڑھنے کا طریقہ مرکزی صفحے پر سمجھایا گیا ہے۔

کیا کوئی والٹ ضمانت کے ساتھ “کلین” ہو سکتا ہے؟

نہیں۔ چیک صرف یہ بتاتا ہے کہ درخواست کے وقت ڈیٹا بیسز کا حال کیا تھا۔ کل کوئی ڈیٹا بیس نئی تحقیق کی بنیاد پر ایڈریس کو فلیگ کر سکتا ہے، اور ایکسچینج کسی بھی بیرونی چیک کے اوپر اپنے اصول لگائے گا۔ اسی لیے ہم کبھی “صاف”، “کلین” یا “محفوظ” نہیں لکھتے، چاہے کسی ڈیٹا بیس نے ایڈریس مسترد نہ کیا ہو۔

بول چال میں لوگ پوچھتے ہیں کہ والٹ “کلین” نکلا یا نہیں، اور اس سے مراد یہی AML چیک ہوتا ہے۔ “فراڈ والے” یا “ڈرٹی” USDT ان کوائنز کو کہا جاتا ہے جن کی تاریخ فلیگ شدہ ایڈریسز تک جاتی ہے۔ ٹوکن خود بالکل ایک جیسے ہوتے ہیں؛ فرق صرف اس راستے کا ہے جس سے وہ گزرے۔

اگر پچھلے چیک کو وقت گزر چکا ہے تو رقم بھیجنے سے عین پہلے اسے دہرا لیں: ہو سکتا ہے اس دوران ڈیٹا بیسز اپ ڈیٹ ہو چکے ہوں۔

ایڈریس فلیگ ہو تو کیا ہوتا ہے؟

اگر آپ فلیگ شدہ ایڈریس پر رقم بھیجتے ہیں تو ایکسچینج غالباً ٹرانسفر مسترد کر دے گا۔ اگر وہ ایڈریس فلیگ ہے جہاں سے رقم آپ کے پاس آئی، تو ایکسچینج ڈپازٹ روک کر رقم کا ذریعہ پوچھ سکتا ہے۔

ایسی صورت میں کیا کریں اور سپورٹ عموماً کون سے کاغذات مانگتی ہے، یہ ہم نے الگ لکھا ہے: ڈپازٹ پر AML فریز۔

والٹ کا AML چیک مفت میں کیسے کریں؟

1. ایڈریس کاپی کریں: اپنا، یا اس کا جو آپ کو رقم بھیجنے والا ہے۔
2. اسے مرکزی صفحے کے خانے میں پیسٹ کریں اور “چیک کریں” دبائیں۔ Telegram بوٹ کھلے گا اور چیک اسی وقت شروع ہو جائے گا۔
3. انتظار کریں جب تک بوٹ ہر نیٹ ورک سے 10 بار پوچھ نہ لے۔ رپورٹ کی قطاریں جواب آنے کے ساتھ بھرتی جاتی ہیں۔
4. نتیجہ اور ہر نیٹ ورک کی قطار پڑھیں۔ جس نیٹ ورک نے انکار کیا، اس پر ٹرانسفر غالباً نہیں ہو پائے گا۔

چیک مفت ہے، رجسٹریشن نہیں چاہیے، اور ایک گھنٹے میں 10 چیک تک ہو سکتے ہیں۔ EVM نیٹ ورکس، Tron، Bitcoin اور Solana کے ایڈریس قبول ہوتے ہیں۔