Was ist ein AML-Check und wie funktioniert er?

Wer prüft Krypto-Adressen und warum?

Krypto-Adressen prüfen vor allem Börsen, Wechseldienste und Zahlungsanbieter. Die Aufsicht verlangt von ihnen, die Herkunft der Kundengelder zu kennen und kein Geld aus Straftaten durchzulassen. Deshalb läuft jede eingehende Einzahlung durch eine Analyse-Datenbank, die Blockchain-Adressen markiert.

Für Sie heißt das: Die Börse schaut nicht nur auf den Betrag, sondern auch auf die Geschichte der Adresse, von der die Coins kommen. Haben Sie USDT per P2P bei jemandem mit markierter Adresse gekauft, stellt man die Fragen Ihnen, obwohl Sie selbst nichts falsch gemacht haben.

Jedes Netzwerk wird für sich geprüft. Dieselbe 0x-Adresse kann in einem Netzwerk markiert und in einem anderen unauffällig sein, und gründliche Checks betrachten die Netzwerke deshalb einzeln.

Woran erkennt eine Datenbank, dass eine Adresse riskant ist?

Analysefirmen sammeln Markierungen über Jahre. Ein Teil der Quellen ist öffentlich: Die Sanktionsliste der OFAC etwa führt Krypto-Adressen ausdrücklich auf. Der Rest stammt aus eigenen Ermittlungen, aus Daten von Börsen und aus Berichten über Hacks und Betrug.

Am häufigsten wird eine Adresse aus einem dieser Gründe markiert:

• Sie gehört einer Person oder einem Dienst auf einer Sanktionsliste.
• Sie hat Verbindungen zu Darknet-Märkten, betrügerischen Projekten oder dem Abfluss gestohlener Gelder.
• Das Geld lief über Mixer oder Dienste, die seine Herkunft verschleiern.
• Sie hat direkt oder über Umwege Geld von bereits markierten Adressen erhalten.

Jede Datenbank folgt ihrer eigenen Methodik, deshalb weichen die Antworten manchmal voneinander ab. Unser Bericht fasst zusammen, was Binance AML, AMLBot, PureFi und TRM Labs im Moment des Checks antworten.

Was ist ein Risiko-Score und warum fehlt er in unserem Bericht?

Viele Dienste geben einen Risiko-Score aus, englisch Risk Score: einen Prozentwert oder ein Etikett wie „hohes Risiko“. Dahinter steht das Modell einer bestimmten Firma, das verschiedene Signale nach Gewichten verrechnet, die von außen niemand sieht. Ab welchem Wert eine Börse einen Transfer sperrt, legt jede Börse selbst fest.

Wir erfinden keine Zahl über den Daten. Der Bericht zeigt, was die Datenbanken tatsächlich geantwortet haben: Adresse abgelehnt oder durchgelassen, für jedes Netzwerk einzeln. So sehen Sie, wo genau das Problem liegt, und müssen nicht rätseln, was „mittleres Risiko“ bedeuten soll. Wie man einen solchen Bericht liest, erklärt die Startseite.

Gibt es eine „saubere“ Wallet mit Garantie?

Nein. Ein Check beschreibt den Stand der Datenbanken im Moment der Abfrage. Morgen kann eine Datenbank die Adresse nach neuen Ermittlungen markieren, und die Börse legt ihre eigenen Regeln über jeden externen Check. Darum schreiben wir nie „sauber“ oder „sicher“, auch wenn keine Datenbank die Adresse abgelehnt hat.

Wer nach einem „Wallet-Check“ oder dem „AML-Score“ einer Adresse sucht, meint in der Regel genau diesen AML-Check. Gemeint ist dabei nie der Token selbst: Ein USDT gleicht dem anderen, verschieden ist nur der Weg, den die Coins genommen haben.

Liegt Ihr letzter Check schon eine Weile zurück, wiederholen Sie ihn direkt vor dem Senden. Billiger lässt sich eine eingefrorene Einzahlung kaum vermeiden.

Was passiert, wenn eine Adresse markiert ist?

Senden Sie Geld an eine markierte Adresse, lehnt die Börse den Transfer sehr wahrscheinlich ab. Ist dagegen die Adresse markiert, von der das Geld zu Ihnen kam, kann die Börse Ihre Einzahlung einfrieren und einen Nachweis über die Herkunft verlangen.

Was dann zu tun ist und welche Unterlagen der Support meist anfordert, beschreiben wir gesondert: AML-Sperre einer Einzahlung.

Wie prüfe ich eine Wallet kostenlos auf AML?

1. Kopieren Sie die Adresse: Ihre eigene oder die der Person, die Ihnen Geld senden wird.
2. Fügen Sie sie auf der Startseite in das Feld ein und klicken Sie auf „Prüfen“. Der Telegram-Bot öffnet sich, und der Check beginnt sofort.
3. Warten Sie, bis der Bot jedes Netzwerk 10 Mal abgefragt hat. Die Zeilen des Berichts füllen sich nach und nach.
4. Lesen Sie das Ergebnis und die Zeile jedes Netzwerks. Lehnt ein Netzwerk ab, geht ein Transfer darüber sehr wahrscheinlich nicht durch.

Der Check ist kostenlos und ohne Anmeldung, bis zu 10 Checks pro Stunde. Unterstützt werden Adressen aus EVM-Netzwerken, Tron, Bitcoin und Solana.