Co je AML kontrola krypto peněženky

Kdo kontroluje kryptoměnové adresy a proč?

Kontrolu dělají burzy, směnárny a platební společnosti. Regulátoři po nich chtějí, aby věděly, odkud peníze klienta přišly, a nepouštěly prostředky spojené s trestnou činností. Každý příchozí vklad proto projde analytickou databází, která značí adresy na blockchainu.

Pro uživatele z toho plyne jednoduchá věc: burza nesleduje jen částku, ale i historii adresy, ze které mince přišly. Když koupíte USDT přes P2P od člověka s označenou adresou, otázky dostanete vy, přestože jste nic neporušili.

Kontrolou prochází každá síť zvlášť. Jedna a táž adresa ve formátu 0x může být v jedné síti označená a v jiné bez záznamu, proto důkladné kontroly procházejí sítě jednotlivě.

Jak databáze pozná, že je adresa spojená s rizikem?

Analytické firmy sbírají značení adres celé roky. Část zdrojů je veřejná: třeba sankční seznam OFAC přímo vyjmenovává kryptoměnové adresy. Zbytek tvoří jejich vlastní vyšetřování, data burz a zprávy o hackerských útocích a podvodech.

Nejčastěji adresa dostane označení z některého z těchto důvodů:

• patří osobě nebo službě ze sankčního seznamu;
• souvisí s darknetovými tržišti, podvodnými projekty nebo vyváděním ukradených prostředků;
• peníze na ní prošly mixery a službami, které zakrývají jejich původ;
• přijímala přímé nebo nepřímé převody z už označených adres.

Každá databáze má vlastní metodiku, a tak se jejich odpovědi někdy rozcházejí. Ukazujeme souhrnnou odpověď databází Binance AML, AMLBot, PureFi a TRM Labs v okamžiku kontroly.

Co je rizikové skóre (risk score) a proč v našem výsledku chybí?

Mnoho služeb vydává rizikové skóre: procento rizika nebo štítek typu „vysoké riziko“. Je to odhad modelu konkrétní firmy, který skládá různé signály s vahami, jež zvenku nevidíte. Hranici, od které burza převod zablokuje, má každá burza jinou.

Skóre nad data nevymýšlíme. Výsledek ukazuje, co databáze skutečně odpověděly: adresu zamítly, nebo propustily, a to pro každou síť zvlášť. Je tak vidět, kde přesně je problém, a nemusíte hádat, co znamená „střední riziko“. Jak takový výsledek číst, vysvětluje úvodní stránka.

Existuje „čistá“ peněženka se zárukou?

Ne. Kontrola popisuje stav databází v okamžiku dotazu. Zítra může databáze adresu označit na základě nového vyšetřování a burza uplatní vlastní pravidla nad jakoukoli externí kontrolou. Proto nikdy nepíšeme „čistá“ ani „bezpečná“, ani když adresu nezamítla žádná databáze.

Když čeští uživatelé hledají „AML check“ peněženky, myslí tím právě tuto kontrolu. O mincích, jejichž historie vede k označeným adresám, se mluví jako o „špinavých“ penězích. Samotné tokeny jsou přitom úplně stejné, liší se jen cesta, kterou prošly.

Pokud od poslední kontroly uplynul nějaký čas, zopakujte ji těsně před odesláním peněz. Levnější pojistku proti zmrazení nenajdete.

Co se stane, když je adresa označená?

Posíláte-li peníze na označenou adresu, převod přes burzu nejspíš odmítnou. Je-li označená adresa, ze které peníze přišly k vám, burza může vklad zmrazit a chtít vysvětlit původ prostředků.

Co v takové situaci dělat a jaké doklady podpora obvykle chce, jsme popsali zvlášť: AML blokace vkladu.

Jak si zdarma udělat AML kontrolu peněženky?

1. Zkopírujte adresu: svou, nebo toho, kdo vám bude posílat peníze.
2. Vložte ji do pole na úvodní stránce a stiskněte „Zkontrolovat“. Otevře se bot v Telegramu a kontrola hned začne.
3. Počkejte, až bot v každé síti udělá 10 pokusů. Řádky výsledku se plní, jak přicházejí odpovědi.
4. Přečtěte si verdikt a řádek každé sítě. Zamítnutí v síti znamená, že převod přes ni nejspíš neprojde.

Kontrola je zdarma a bez registrace, až 10 kontrol za hodinu. Podporované jsou adresy sítí EVM, Tron, Bitcoin a Solana.