Kripto hamyonning AML tekshiruvi nima

Kripto manzillarni kim va nima uchun tekshiradi?

Bunday tekshiruvni birjalar, kriptovalyuta oldi-sotdi servislari va toʻlov kompaniyalari qiladi. Regulyatorlar ulardan mijoz pulining qayerdan kelganini bilishni va jinoyat bilan bogʻliq mablagʻlarni oʻtkazib yubormaslikni talab qiladi. Shu sababli har bir kiruvchi oʻtkazma blokcheyn manzillarini belgilab boradigan tahliliy bazadan oʻtadi.

Foydalanuvchi uchun bu oddiy narsani anglatadi: birja faqat summaga emas, tangalar kelgan manzil tarixiga ham qaraydi. P2P orqali manzili belgilangan odamdan USDT sotib olgan boʻlsangiz, hech narsani buzmagan boʻlsangiz ham, savollar sizga beriladi.

Har bir tarmoq alohida tekshiriladi. 0x formatidagi bir xil manzil bir tarmoqda belgilangan, boshqasida esa belgisiz boʻlishi mumkin, shuning uchun jiddiy tekshiruvlar tarmoqlarni alohida-alohida koʻradi.

Baza manzil xavf bilan bogʻliqligini qanday aniqlaydi?

Tahliliy kompaniyalar manzillar belgilarini yillar davomida yigʻadi. Manbalarning bir qismi ochiq: masalan, OFACning sanksiyalar roʻyxatida kripto manzillar bevosita sanab oʻtilgan. Qolgani — ularning oʻz tergovlari, birjalar maʼlumotlari, buzib kirish va firibgarlik haqidagi hisobotlar.

Manzil koʻpincha quyidagilardan biri uchun belgi oladi:

• sanksiyalar roʻyxatidagi shaxs yoki servisga tegishlilik;
• darknet bozorlari, firibgar loyihalar yoki oʻgʻirlangan mablagʻlarni olib chiqish bilan aloqa;
• pulning mikserlar va kelib chiqishini yashiradigan servislar orqali oʻtishi;
• allaqachon belgilangan manzillardan bevosita yoki bilvosita oʻtkazmalar.

Har bir bazaning oʻz uslubi bor, shuning uchun ularning javoblari baʼzan farq qiladi. Biz tekshiruv paytidagi Binance AML, AMLBot, PureFi va TRM Labs bazalarining umumiy javobini koʻrsatamiz.

Risk score nima va nega u bizning hisobotda yoʻq?

Koʻp servislar risk score beradi: xavf foizi yoki “yuqori xavf” kabi belgi. Bu muayyan kompaniya modelining bahosi, u turli signallarni tashqaridan koʻrinmaydigan vaznlar bilan qoʻshadi. Birja oʻtkazmani bloklaydigan chegara har bir platformada oʻzgacha.

Biz maʼlumotlar ustidan ball oʻylab topmaymiz. Hisobot bazalar aslida nima javob berganini koʻrsatadi: har bir tarmoq boʻyicha manzilni rad etdimi yoki oʻtkazdimi. Shunda muammo aynan qayerdaligi koʻrinadi va “oʻrtacha xavf” nimani anglatishini taxmin qilish shart emas. Bunday hisobotni qanday oʻqish bosh sahifada tushuntirilgan.

AML tekshiruvi biror kafolat beradimi?

Yoʻq. Tekshiruv soʻrov paytidagi bazalar holatini tasvirlaydi. Ertaga baza yangi tergov asosida manzilni belgilashi mumkin, birja esa har qanday tashqi tekshiruv ustidan oʻz qoidalarini qoʻllaydi. Shuning uchun hech bir baza manzilni rad etmagan boʻlsa ham, biz hech qachon “toza” yoki “xavfsiz” deb yozmaymiz.

Oʻzbek tilida bu tekshiruvni koʻpincha inglizcha “AML check” deb qidirishadi, “AML nazorati” iborasi ham ishlatiladi. Qanday nomlanmasin, gap bitta savol haqida: tangalar pul yuvish bilan bogʻliq manzillardan oʻtganmi. Tokenlarning oʻzi bir xil, farq faqat ular bosib oʻtgan yoʻlda.

Oxirgi tekshiruvdan beri vaqt oʻtgan boʻlsa, pulni joʻnatishdan oldin uni takrorlang. Muzlatib qoʻyilishdan saqlanishning bundan arzon yoʻli yoʻq.

Manzil belgilangan boʻlsa, nima boʻladi?

Belgilangan manzilga pul yuborayotgan boʻlsangiz, birja orqali oʻtkazmaning rad etilishi ehtimoli yuqori. Agar sizga pul kelgan manzil belgilangan boʻlsa, birja depozitni muzlatib, mablagʻ kelib chiqishini tushuntirishni soʻrashi mumkin.

Bunday vaziyatda nima qilish kerakligini va qoʻllab-quvvatlash xizmati odatda qanday hujjatlarni soʻrashini alohida yozganmiz: depozitni AML bloklash.

Hamyonni AML boʻyicha bepul qanday tekshirsa boʻladi?

1. Manzilni nusxalang: oʻzingiznikini yoki sizga pul yuboradigan odamnikini.
2. Uni bosh sahifadagi maydonga qoʻying va “Tekshirish” tugmasini bosing. Telegram boti ochiladi va tekshiruv darhol boshlanadi.
3. Bot har bir tarmoqdan 10 marta soʻrashini kuting. Hisobot qatorlari javoblar kelishi bilan toʻladi.
4. Yakuniy natijani va har bir tarmoq qatorini oʻqing. Tarmoq rad etgan boʻlsa, u orqali oʻtkazma, ehtimol, oʻtmaydi.

Tekshiruv bepul va roʻyxatdan oʻtishsiz, soatiga 10 tekshiruvgacha. EVM tarmoqlari, Tron, Bitcoin va Solana manzillari qoʻllab-quvvatlanadi.