加密货币里的 AML 是什么意思

谁在检测加密货币地址，为什么要查？

做这项检测的是交易所、OTC 商家和支付公司。监管要求它们弄清客户的钱从哪里来，不放行与犯罪有关的资金。所以每一笔转入都要经过分析数据库，由数据库给区块链上的地址做标注。

落到用户身上，道理很简单：交易所不只看金额，还看打款地址的历史。如果您在 P2P 市场从地址被标记的人手里买了 USDT，要回答问题的是您，尽管您本人什么都没做错。

每个网络单独检测。同一个 0x 地址，可能在一个网络上被标记，在另一个网络上却没有，所以认真的检测会逐个网络去看。

数据库怎么判断地址有风险？

分析公司多年来一直在积累地址标注。部分来源是公开的，比如 OFAC 制裁名单里直接列有加密货币地址。其余的来自它们自己的调查、交易所提供的数据，以及黑客攻击和诈骗的报告。

地址被标记，最常见的原因有这几种：

• 属于制裁名单上的个人或服务；
• 与暗网市场、诈骗项目或被盗资金的转出有关；
• 资金经过混币器或其他隐藏来源的服务；
• 直接或间接收到已被标记地址的转账。

每家数据库的方法不同，所以它们的回应有时并不一致。我们显示的是 Binance AML、AMLBot、PureFi和TRM Labs 在检测时刻的汇总回应。

风险评分是什么，为什么我们的报告里没有？

很多服务会给出风险评分：风险百分比，或者“高风险”之类的标签。这是某家公司的模型算出来的，它把各种信号加权相加，权重外人看不到。分数到多少交易所才拦截转账，每家平台都不一样。

我们不在数据之上自创分数。报告显示数据库的实际回应：拒绝还是放行这个地址，按网络分开。这样能看清问题到底出在哪里，也不用去猜“中等风险”是什么意思。这类报告怎么读，首页有详细说明。

检测能保证地址“干净”吗？

不能。检测描述的是查询那一刻数据库的状态。明天，某家数据库可能因为新的调查标记这个地址，交易所还会在任何外部检测之上套用自己的规则。所以即使没有任何数据库拒绝这个地址，我们也从不说它“干净”或“安全”。

常说的“查黑U”，其实就是 AML 检测。所谓“黑U”，是指流转历史能追到被标记地址的 USDT。代币本身完全一样，不同的只是它们走过的路径。

如果距离上次检测已经过了一段时间，打款之前再查一次。这是防止被冻结最便宜的办法。

地址被标记了会怎样？

如果您往被标记的地址转钱，通过交易所的这笔转账大概率会被拒绝。如果是转钱给您的那个地址被标记，交易所可能冻结这笔充值，要求您说明资金来源。

遇到这种情况该怎么办、客服一般要什么材料，我们另写了一页：充值被 AML 冻结。

怎样免费检测钱包的 AML 风险？

1. 复制地址：您自己的，或者要给您打款的人的。
2. 粘贴到首页的输入框，点“检测”。Telegram 机器人会打开，检测立即开始。
3. 等机器人把每个网络查 10 次。报告的各行会随回应填上。
4. 看结论和每个网络那一行。某个网络拒绝，意味着经它转账大概率不会成功。

检测免费，无需注册，每小时最多 10 次。支持 EVM 网络、Tron、Bitcoin 和 Solana 地址。