Kripto cüzdanlarda AML kontrolü nedir?

Kripto adresleri kim, neden kontrol eder?

Kontrolü borsalar, kripto alım satım servisleri ve ödeme şirketleri yapar. Mevzuat gereği bu kurumlar müşteri parasının kaynağını bilmek ve suçla bağlantılı fonları geri çevirmek zorundadır. Bu yüzden gelen her yatırma, blok zinciri adreslerini etiketleyen analiz veri tabanlarından geçer.

Kullanıcı için anlamı basit: borsa yalnızca tutara değil, coinlerin geldiği adresin geçmişine de bakar. P2P’de işaretli adresi olan birinden USDT aldıysanız, hiçbir kuralı çiğnemediğiniz halde soruları siz yanıtlarsınız.

Kontrol her ağda ayrı yapılır. 0x biçimindeki aynı adres bir ağda işaretli, başka bir ağda işaretsiz olabilir; bu yüzden ciddi kontroller ağlara tek tek bakar.

Veri tabanı bir adresin riskli olduğunu nasıl anlar?

Analiz şirketleri adresleri yıllardır etiketliyor. Kaynakların bir kısmı herkese açıktır: örneğin OFAC yaptırım listesi kripto adresleri açıkça sayar. Gerisi şirketlerin kendi soruşturmalarından, borsa verilerinden, hack ve dolandırıcılık raporlarından gelir.

Adresler çoğunlukla şu nedenlerle işaretlenir:

• Yaptırım listesindeki bir kişi ya da servisle sahiplik bağı
• Darknet pazarları, dolandırıcılık projeleri ya da çalınan fonların aktarılmasıyla ilişki
• Kaynağı gizleyen mikserler ve servisler üzerinden gelen para
• Zaten işaretli adreslerden doğrudan ya da dolaylı gelen transferler

Her veri tabanının kendi yöntemi olduğundan yanıtlar bazen ayrışır. Gösterdiğimiz şey, kontrol anında Binance AML, AMLBot, PureFi ve TRM Labs veri tabanlarından gelen yanıtların toplamıdır.

Risk skoru nedir, raporumuzda neden yok?

Pek çok servis risk skoru verir: risk yüzdesi ya da “yüksek risk” gibi bir etiket. Bu, farklı sinyalleri dışarıdan görünmeyen ağırlıklarla toplayan, o şirkete özgü bir modelin tahminidir. Borsanın transferi bloke ettiği eşik de her platformda farklıdır.

Verilerin üstüne kendi puanımızı uydurmuyoruz. Rapor, veri tabanlarının gerçekte ne yanıt verdiğini gösterir: adresi reddettiler mi, geçirdiler mi, her ağ için ayrı ayrı. Böylece sorunun tam olarak nerede olduğu görülür ve “orta risk” ne demek diye tahmin yürütmeniz gerekmez. Böyle bir raporun nasıl okunduğunu ana sayfada anlattık.

AML raporu bir cüzdan için garanti sayılır mı?

Hayır. Kontrol, sorgu anındaki veri tabanı durumunu anlatır. Yarın yeni bir soruşturmayla adres işaretlenebilir; borsa da her dış kontrolün üstüne kendi kurallarını uygular. Bu yüzden hiçbir veri tabanı adresi reddetmemiş olsa bile sonuç için “temiz” ya da “güvenli” yazmıyoruz.

Bu kontrol için “AML raporu” ya da “AML cüzdan raporu” da denir; ikisi de burada anlatılan kontrolün aynısıdır. USDT için “kara para” dendiğinde kastedilen, geçmişi işaretli adreslere uzanan coinlerdir. Tokenlerin kendisi birbirinin aynısıdır, farklı olan yalnızca geçtikleri yoldur.

Son kontrolün üzerinden zaman geçtiyse parayı göndermeden hemen önce tekrarlayın. Dondurulmaya karşı en ucuz önlem budur.

Adres işaretliyse ne olur?

İşaretli bir adrese para gönderirseniz borsa üzerinden yapılan transfer büyük olasılıkla reddedilir. Paranın size geldiği adres işaretliyse borsa yatırmayı dondurabilir ve fonların kaynağını açıklamanızı isteyebilir.

Böyle bir durumda ne yapacağınızı ve destek ekiplerinin genellikle hangi belgeleri istediğini ayrıca yazdık: yatırmada AML blokesi.

Cüzdan AML kontrolü ücretsiz nasıl yapılır?

1. Adresi kopyalayın: kendi adresinizi ya da size para gönderecek kişinin adresini.
2. Ana sayfadaki alana yapıştırıp “Kontrol et” düğmesine basın. Telegram botu açılır ve kontrol hemen başlar.
3. Botun her ağı 10 kez sorgulamasını bekleyin. Rapor satırları yanıt geldikçe dolar.
4. Sonucu ve her ağın satırını okuyun. Reddeden ağ, o ağ üzerinden yapılacak transferin büyük olasılıkla geçmeyeceğini gösterir.

Kontrol ücretsizdir, kayıt gerekmez; saatte 10 kontrole kadar hakkınız var. EVM ağlarındaki adresler, Tron, Bitcoin ve Solana desteklenir.