AML kaynaklı kripto para blokesi: neden olur, ne yapılır

Borsa yatırmamı neden bloke etti?

Borsa gelen her yatırmayı analiz veri tabanlarında kontrol eder. Paranın geldiği adres veri tabanında işaretliyse işlem manuel incelemeye alınır. İşaretin nedeni yaptırımlar, dolandırıcılık, hack, mikser ya da bu tür adreslerden gelen transferler olabilir.

Bu tür bir bildirim genellikle şu durumlardan sonra gelir:

• P2P’de, coinleri işaretli adreslerden geçmiş bir satıcıdan USDT almak
• Kendisine “kara para” gelmiş bir tanıdıktan ya da müşteriden transfer almak
• Veri tabanının yüksek riskli saydığı bir servisten para çekmek
• Daha önce şüpheli kaynaklardan para almış kendi cüzdanınızdan yatırma yapmak

Bu durumların hiçbirinde hesap sahibi bir kural çiğnemiş olmayabilir. Yine de uyum biriminin sorularını yanıtlamak ona düşer.

Destek ekibi genellikle ne ister?

İstenen belgeler borsaya ve tutara göre değişir, ama mantık her yerde aynıdır: paranın hesabınıza kadar izlediği yasal yolu göstermek. Çoğunlukla fonların nereden geldiğini anlatmanız ve bunu belgelemeniz istenir.

• Serbest biçimde açıklama: transfer neydi, kimden geldi, ne karşılığında
• İşlem hash’leri ve paranın geçtiği adresler
• P2P işleminde yazışmaların, siparişin ve ödemeyi gösteren banka dökümünün ekran görüntüleri
• Tutar büyükse gelir ya da işlem belgeleri
• Yeniden kimlik doğrulama

Somut yanıt verin ve her iddiayı destekleyen belgeyi ekleyin. “Bu benim param” gibi genel cümleler incelemeyi çoğu zaman uzatır.

Transferim bloke edildiyse ne yapmalıyım?

1. İnceleme sürerken aynı adresten ve aynı borsaya yeni transfer göndermeyin.
2. Destek talebi açın ve hangi belgelerin gerektiğini sorun.
3. Fonların kaynağına dair kanıtları toplayın: hash’ler, hesap dökümleri, işleme ait yazışmalar.
4. Tek talep üzerinden ve konuya odaklanarak yanıt verin, yeni talepler açmayın.
5. Konuşmanın neyle ilgili olacağını bilmek için gönderen adresi kontrol edin: adresin AML kontrolü.

Coinleri başka cüzdanlar ya da mikserler üzerinden zincirleme transferlerle “temizlemeye” çalışmayın. Veri tabanları bu zincirleri görür ve fonların kaynağına dair basit bir soru çok daha ciddi bir soruna dönüşür.

İnceleme nasıl sonuçlanabilir?

Sonuç, borsanın kurallarına ve belgelerinizin ne kadar ikna edici olduğuna bağlıdır. Para incelemeden sonra hesaba geçebilir, gönderen adrese iade edilebilir ya da yasal bir talep üzerine dondurulmuş kalabilir. Süreler de değişir: uyum biriminin yoğunluğu ve yanıtlarınızın eksiksiz olup olmadığı belirler.

İncelemeyi hızlandıramaz, blokeyi kaldıramayız. Hizmet bağımsızdır; borsaların verilerini görmez ve Binance AML, AMLBot, PureFi ve TRM Labs ile bağı yoktur. Bizim işimiz riski transferden önce göstermek.

AML blokesine bir daha düşmemek için ne yapmalı?

Temel kural: adresi, para ona gelmeden ya da ondan çıkmadan önce kontrol edin. P2P alımda satıcıdan coinleri göndereceği adresi isteyin ve önceden kontrol edin. Adres işaretliyse başka bir ilan arayın.

Büyük bir yatırmadan önce kendi cüzdanınızı da kontrol edin. Sık kontrol için Telegram botu daha pratik: adresi gönderirsiniz, rapor satırları gözünüzün önünde dolar.

Unutmayın: işaret bulunmaması garanti değildir. Veri tabanları her gün güncellenir, borsanın da her dış kontrolün üstünde kendi kuralları vardır.