Blocage AML d’un dépôt : pourquoi et que faire

Pourquoi la plateforme a-t-elle bloqué mon dépôt ?

La plateforme passe chaque dépôt au crible de bases d’analyse. Si l’adresse d’où vient l’argent est signalée dans l’une d’elles, l’opération part en examen manuel. Le signalement peut venir de sanctions, d’une fraude, d’un piratage, d’un mixeur ou de transferts reçus d’adresses de ce type.

Situations typiques après lesquelles la plateforme envoie ce genre de message :

• un achat d’USDT en P2P auprès d’un vendeur dont les fonds sont passés par des adresses signalées ;
• un transfert d’un proche ou d’un client qui avait lui-même reçu des fonds « sales » ;
• un retrait depuis un service que la base juge à haut risque ;
• un dépôt depuis votre wallet, qui a reçu auparavant de l’argent de sources douteuses.

Dans chacun de ces cas, le titulaire du compte peut n’avoir rien fait de mal. C’est pourtant à lui de répondre aux questions du service conformité.

Que demande le support, en général ?

Les pièces demandées varient selon la plateforme et le montant, mais la logique reste la même : montrer le parcours légal de l’argent jusqu’à votre compte. Le plus souvent, on vous demande d’expliquer d’où viennent les fonds, preuves à l’appui.

• une explication libre : de quel transfert il s’agit, de qui il vient et à quel titre ;
• les hashs des transactions et les adresses par lesquelles l’argent est passé ;
• pour un achat en P2P, des captures d’écran de la conversation, de l’ordre et du relevé bancaire du paiement ;
• des justificatifs de revenus ou de la transaction, si le montant est élevé ;
• une nouvelle vérification de votre identité.

Répondez de façon précise et joignez une preuve pour chaque affirmation. Les formules vagues du type « c’est mon argent » allongent en général l’examen.

Que faire si mon transfert est bloqué ?

1. N’envoyez pas de nouveaux transferts depuis la même adresse ni vers la même plateforme tant que l’examen est en cours.
2. Ouvrez une demande auprès du support et demandez quels documents sont nécessaires.
3. Rassemblez les preuves de l’origine des fonds : hashs, relevés, échanges liés à la transaction.
4. Répondez dans une seule demande et allez à l’essentiel, sans ouvrir de nouveaux tickets.
5. Vérifiez l’adresse de l’expéditeur pour savoir de quoi il sera question : vérification AML d’une adresse.

Ne tentez pas de « blanchir » vos cryptos en les faisant passer par une chaîne de wallets ou par un mixeur. Les bases repèrent ces chaînes, et la question de l’origine des fonds devient alors beaucoup plus grave.

Comment l’examen peut-il se terminer ?

L’issue dépend des règles de la plateforme et de la solidité de vos justificatifs. Les fonds peuvent être crédités après examen, renvoyés à l’adresse de l’expéditeur ou rester gelés si la loi l’exige. Les délais varient eux aussi, selon la charge du service conformité et la qualité de vos réponses.

Nous ne pouvons ni accélérer l’examen ni lever le blocage. Le service est indépendant : il n’a pas accès aux données des plateformes et n’a aucun lien avec Binance AML, AMLBot, PureFi et TRM Labs. Notre rôle est de vous faire connaître le risque avant le transfert.

Comment éviter un nouveau blocage AML ?

Règle de base : vérifiez l’adresse avant que l’argent n’y arrive ou n’en parte. Pour un achat en P2P, demandez au vendeur l’adresse d’où il enverra les fonds et vérifiez-la à l’avance. Si elle est signalée, cherchez une autre offre.

Vérifiez aussi votre wallet avant un gros dépôt. Si vous vérifiez souvent, le bot Telegram est plus pratique : vous envoyez l’adresse, et le rapport se complète ligne par ligne.

Gardez en tête qu’une absence de signalement n’est pas une garantie. Les bases changent tous les jours, et la plateforme applique ses règles par-dessus toute vérification extérieure.