Deposit kripto dibekukan karena AML: penyebab dan langkahnya

Mengapa exchange membekukan deposit saya?

Exchange memeriksa setiap deposit masuk dengan database analitik. Jika alamat asal dana ditandai di database, transaksi masuk antrean pemeriksaan manual. Tanda itu bisa muncul karena sanksi, penipuan, peretasan, mixer, atau transfer dari alamat-alamat semacam itu.

Situasi umum sebelum email seperti itu datang:

• membeli USDT lewat P2P dari penjual yang koinnya pernah melewati alamat yang ditandai;
• menerima transfer dari kenalan atau klien yang sebelumnya menerima dana “kotor”;
• menarik dana dari layanan yang dianggap berisiko tinggi oleh database;
• deposit dari wallet sendiri yang dulu pernah menerima uang dari sumber meragukan.

Dalam semua situasi itu, pemilik akun bisa saja tidak melanggar apa pun. Namun dialah yang harus menjawab pertanyaan tim kepatuhan.

Apa yang biasanya diminta tim support?

Dokumen yang diminta tergantung exchange dan jumlah dananya, tetapi logikanya sama di mana-mana: menunjukkan jalur sah uang itu sampai ke akun Anda. Paling sering Anda diminta menjelaskan dari mana dana berasal, lalu membuktikannya.

• penjelasan bebas: transfer apa, dari siapa, dan untuk apa;
• hash transaksi dan alamat yang dilalui dana;
• untuk transaksi P2P: tangkapan layar percakapan, order, dan mutasi rekening bank sebagai bukti bayar;
• dokumen penghasilan atau transaksi jika jumlahnya besar;
• verifikasi identitas ulang.

Jawab dengan spesifik dan lampirkan bukti untuk setiap pernyataan. Kalimat umum seperti “ini uang saya” biasanya justru memperlama pemeriksaan.

Apa yang harus dilakukan jika transfer dibekukan?

1. Jangan kirim transfer baru dari alamat yang sama atau ke exchange yang sama selama pemeriksaan berjalan.
2. Buka tiket ke support dan minta daftar dokumen yang dibutuhkan.
3. Kumpulkan bukti asal dana: hash, mutasi rekening, percakapan transaksi.
4. Balas di satu tiket yang sama dan langsung ke pokok persoalan; jangan membuat tiket baru.
5. Cek alamat pengirim supaya Anda tahu apa yang akan dibahas: cek AML alamat.

Jangan mencoba “mencuci” koin lewat rangkaian transfer ke wallet lain atau lewat mixer. Database bisa melihat rangkaian seperti itu, dan pertanyaan soal asal dana berubah menjadi masalah yang jauh lebih serius.

Bagaimana pemeriksaan ini bisa berakhir?

Hasilnya bergantung pada aturan exchange dan seberapa meyakinkan dokumen Anda. Dana bisa dikreditkan setelah pemeriksaan, dikembalikan ke alamat pengirim, atau tetap dibekukan atas perintah hukum. Lamanya juga berbeda-beda, tergantung beban kerja tim kepatuhan dan kelengkapan jawaban Anda.

Kami tidak bisa mempercepat pemeriksaan atau membuka pembekuan. Layanan ini independen, tidak melihat data exchange, dan tidak berafiliasi dengan Binance AML, AMLBot, PureFi, dan TRM Labs. Tugas kami adalah memberi tahu Anda soal risiko sebelum transfer.

Bagaimana agar deposit tidak dibekukan lagi?

Aturan utamanya: cek alamat sebelum uang masuk ke alamat itu atau keluar darinya. Saat membeli lewat P2P, minta penjual memberikan alamat yang akan dipakai untuk mengirim koin, lalu cek lebih dulu. Jika alamat itu ditandai, cari transaksi lain.

Cek juga wallet Anda sendiri sebelum deposit besar. Untuk pengecekan yang sering, bot Telegram lebih praktis: kirim alamat, dan baris laporan terisi di depan mata Anda.

Ingat, tidak adanya tanda bukan jaminan. Database diperbarui setiap hari, dan exchange punya aturan sendiri di atas pengecekan eksternal apa pun.