Deposit dibekukan kerana AML: sebabnya dan apa yang perlu dibuat

Kenapa deposit saya dibekukan oleh bursa?

Bursa menyaring setiap deposit masuk dengan pangkalan data analitik. Jika alamat asal wang itu ditanda dalam pangkalan data, transaksi dihantar untuk semakan manual. Tanda itu mungkin muncul kerana sekatan antarabangsa, penipuan, penggodaman, mixer atau pindahan daripada alamat sedemikian.

Situasi biasa yang membawa kepada notis seperti ini:

• membeli USDT secara P2P daripada penjual yang tokennya pernah melalui alamat yang ditanda;
• pindahan daripada kenalan atau pelanggan yang pernah menerima “duit kotor”;
• pengeluaran daripada perkhidmatan yang dianggap berisiko tinggi oleh pangkalan data;
• deposit dari dompet sendiri yang sebelum ini pernah menerima wang daripada sumber yang meragukan.

Dalam setiap situasi ini, pemilik akaun mungkin tidak melanggar apa-apa peraturan. Namun dialah yang perlu menjawab soalan pasukan pematuhan.

Apa yang biasanya diminta oleh sokongan pelanggan?

Dokumen yang diminta bergantung pada bursa dan jumlahnya, tetapi logiknya sama: tunjukkan perjalanan wang yang sah hingga ke akaun anda. Paling kerap anda diminta menerangkan dari mana dana itu datang dan membuktikannya.

• penjelasan bebas: pindahan apa, daripada siapa dan untuk apa;
• hash transaksi dan alamat yang dilalui wang itu;
• untuk urus niaga P2P, tangkapan skrin perbualan, pesanan dan penyata bank bagi pembayaran;
• dokumen pendapatan atau urus niaga jika jumlahnya besar;
• pengesahan identiti semula.

Jawab dengan tepat dan lampirkan bukti bagi setiap kenyataan. Ayat umum seperti “ini wang saya” biasanya memanjangkan semakan.

Apa yang perlu dibuat jika pindahan dibekukan?

1. Jangan hantar pindahan baharu dari alamat yang sama atau ke bursa yang sama selagi semakan berjalan.
2. Buka tiket sokongan dan minta senarai dokumen yang diperlukan.
3. Kumpulkan bukti asal usul dana: hash, penyata dan perbualan tentang urus niaga itu.
4. Jawab dalam satu tiket dan terus kepada perkara, tanpa membuka tiket baharu.
5. Semak alamat pengirim supaya anda tahu perkara yang akan dibincangkan: semakan AML alamat.

Jangan cuba “membersihkan” token melalui rantaian pindahan ke dompet lain atau mixer. Pangkalan data nampak rantaian seperti itu, dan soalan tentang asal usul dana akan menjadi jauh lebih serius.

Bagaimana semakan ini boleh berakhir?

Kesudahannya bergantung pada peraturan bursa dan sejauh mana dokumen anda meyakinkan. Wang mungkin dikreditkan selepas semakan, dipulangkan ke alamat pengirim atau terus dibekukan atas kehendak undang-undang. Tempohnya juga berbeza: ia bergantung pada beban kerja pasukan pematuhan dan kelengkapan jawapan anda.

Kami tidak boleh mempercepat semakan atau membatalkan pembekuan. Perkhidmatan ini bebas, tidak melihat data bursa dan tidak berkaitan dengan Binance AML, AMLBot, PureFi dan TRM Labs. Tugas kami ialah membantu anda mengetahui risiko sebelum pindahan.

Bagaimana mengelakkan pembekuan AML berulang?

Peraturan utama: semak alamat sebelum wang masuk ke dalamnya atau keluar daripadanya. Apabila membeli secara P2P, minta penjual memberikan alamat yang akan digunakannya untuk menghantar token, dan semak alamat itu lebih awal. Jika alamat itu ditanda, cari urus niaga lain.

Semak juga dompet anda sendiri sebelum deposit yang besar. Untuk semakan yang kerap, bot Telegram lebih mudah: hantar alamat, dan baris laporan terisi satu demi satu.

Ingat, ketiadaan tanda bukan jaminan. Pangkalan data dikemas kini setiap hari, dan bursa ada peraturan sendiri di atas mana-mana semakan luar.