AML-блокировка депозита: почему происходит и что делать

Почему биржа заблокировала мой депозит?

Биржа проверяет каждое зачисление по аналитическим базам. Если адрес, с которого пришли деньги, помечен в базе, операция уходит на ручную проверку. Пометка могла появиться из-за санкций, мошенничества, взлома, миксера или переводов с таких адресов.

Типичные ситуации, после которых приходит такое письмо:

• покупка USDT на P2P у продавца, чьи монеты прошли через помеченные адреса;
• перевод от знакомого или клиента, который сам получил «грязные» средства;
• вывод с сервиса, который база считает высокорисковым;
• депозит со своего кошелька, на который раньше приходили деньги из сомнительных источников.

В каждой из них владелец счёта может ничего не нарушать. Но отвечать на вопросы комплаенса придётся ему.

Что обычно запрашивает поддержка?

Набор документов зависит от биржи и суммы, но логика везде одна: показать законный путь денег до вашего счёта. Чаще всего просят описать, откуда пришли средства, и подтвердить это.

• объяснение в свободной форме: что за перевод, от кого и за что;
• хеши транзакций и адреса, через которые шли деньги;
• для P2P-сделки — скриншоты переписки, ордера и банковской выписки об оплате;
• документы о доходе или сделке, если сумма крупная;
• повторную верификацию личности.

Отвечайте конкретно и прикладывайте то, что подтверждает каждое утверждение. Общие фразы вроде «это мои деньги» обычно затягивают проверку.

Что делать, если перевод заблокировали?

1. Не отправляйте новые переводы с того же адреса и на ту же биржу, пока идёт проверка.
2. Откройте обращение в поддержку и попросите назвать, какие документы нужны.
3. Соберите доказательства происхождения средств: хеши, выписки, переписку по сделке.
4. Отвечайте в одном обращении и по существу, не создавайте новые тикеты.
5. Проверьте адрес отправителя, чтобы понимать, о чём будет разговор: AML-проверка адреса.

Не пытайтесь «отмыть» монеты цепочкой переводов через другие кошельки или миксеры. Базы видят такие цепочки, и это превращает вопрос о происхождении средств в куда более серьёзный.

Чем может закончиться проверка?

Исход зависит от правил биржи и от того, насколько убедительны документы. Деньги могут зачислить после проверки, вернуть на адрес отправителя или оставить замороженными по требованию закона. Сроки тоже разные: они зависят от загрузки комплаенса и полноты ваших ответов.

Мы не можем ускорить проверку или снять блокировку. Сервис независимый, он не видит данные бирж и не связан с Binance AML, AMLBot, PureFi и TRM Labs. Наша задача в том, чтобы вы узнали о риске до перевода.

Как не попасть под AML-блокировку снова?

Главное правило: проверяйте адрес до того, как деньги на него придут или с него уйдут. При покупке на P2P попросите у продавца адрес, с которого он отправит монеты, и проверьте его заранее. Если адрес помечен, ищите другую сделку.

Проверяйте и собственный кошелёк перед крупным депозитом. Для частых проверок удобнее Telegram-бот: отправили адрес, и строки отчёта заполняются у вас на глазах.

Помните, что отсутствие отметок не гарантия. Базы обновляются каждый день, а у биржи есть свои правила поверх любой внешней проверки.