Depozitin AML bloklanması: səbəb nədir və nə etməli

Birja depozitimi niyə bloklayıb?

Birja hər mədaxili analitik bazalar üzrə yoxlayır. Pulun gəldiyi ünvan bazada işarələnibsə, əməliyyat əl ilə yoxlamaya gedir. İşarəyə sanksiyalar, fırıldaqçılıq, haker hücumu, mikser və ya belə ünvanlardan gələn köçürmələr səbəb ola bilərdi.

Birjanın belə məktubu adətən bu hallardan sonra gəlir:

• P2P bazarında USDT alışı, satıcının tokenləri isə işarələnmiş ünvanlardan keçib;
• özü “çirkli” vəsait almış tanışdan və ya müştəridən gələn köçürmə;
• bazanın yüksək riskli saydığı servisdən pul çıxarılması;
• əvvəllər şübhəli mənbələrdən pul daxil olmuş öz pul kisənizdən depozit.

Bu halların hər birində hesab sahibi heç nəyi pozmamış ola bilər. Amma komplayensin suallarına cavab verməli olan odur.

Dəstək xidməti adətən nə tələb edir?

Sənədlərin siyahısı birjadan və məbləğdən asılıdır, məntiq isə hər yerdə eynidir: pulun hesabınıza qədər keçdiyi qanuni yolu göstərmək. Ən çox vəsaitin haradan gəldiyini təsvir etməyi və bunu sübut etməyi xahiş edirlər.

• sərbəst formada izah: bu nə köçürmədir, kimdən və nə üçün;
• tranzaksiya heşləri və pulun keçdiyi ünvanlar;
• P2P sövdələşməsi üçün yazışmanın, orderin və ödənişə dair bank çıxarışının skrinşotları;
• məbləğ böyükdürsə, gəlir və ya sövdələşmə barədə sənədlər;
• şəxsiyyətin təkrar verifikasiyası.

Konkret cavab verin və hər iddianın yanına onu sübut edən sənədi qoyun. “Bu mənim pulumdur” kimi ümumi sözlər adətən yoxlamanı uzadır.

Köçürmə bloklanıbsa, nə etməli?

1. Yoxlama gedərkən həmin ünvandan və həmin birjaya yeni köçürmə göndərməyin.
2. Dəstək xidmətinə müraciət açın və hansı sənədlərin lazım olduğunu dəqiqləşdirin.
3. Vəsaitin mənşəyini sübut edən materialları toplayın: heşlər, çıxarışlar, sövdələşmə üzrə yazışma.
4. Hamısına bir müraciətdə və mətləb üzrə cavab verin, yeni tiketlər açmayın.
5. Söhbətin nədən gedəcəyini bilmək üçün göndərənin ünvanını yoxlayın: ünvanın AML yoxlaması.

Koinləri başqa pul kisələri və ya mikserlər zənciri ilə “yumağa” çalışmayın. Bazalar belə zəncirləri görür və bu, vəsaitin mənşəyi barədə sualı daha ciddi bir işə çevirir.

Yoxlama necə bitə bilər?

Nəticə birjanın qaydalarından və sənədlərin nə qədər inandırıcı olmasından asılıdır. Pul yoxlamadan sonra hesaba köçürülə, göndərənin ünvanına qaytarıla və ya qanunun tələbi ilə dondurulmuş qala bilər. Müddətlər də fərqlidir: komplayensin yüklənməsindən və cavablarınızın tamlığından asılıdır.

Biz yoxlamanı sürətləndirə və ya bloklamanı götürə bilmirik. Servis müstəqildir, birjaların məlumatlarını görmür və Binance AML, AMLBot, PureFi və TRM Labs ilə bağlı deyil. Bizim işimiz odur ki, riskdən köçürmədən əvvəl xəbər tutasınız.

AML bloklanmasına yenidən düşməmək üçün nə etməli?

Əsas qayda: ünvanı pul ona gəlməzdən və ya ondan getməzdən əvvəl yoxlayın. P2P-də alanda satıcıdan koinləri göndərəcəyi ünvanı istəyin və onu qabaqcadan yoxlayın. Ünvan işarələnibsə, başqa sövdələşmə axtarın.

Böyük depozitdən əvvəl öz pul kisənizi də yoxlayın. Tez-tez yoxlamaq üçün Telegram botu daha rahatdır: ünvanı göndərirsiniz, hesabatın sətirləri gözünüz önündə dolur.

Unutmayın ki, işarənin olmaması zəmanət deyil. Bazalar hər gün yenilənir, birjanın isə istənilən kənar yoxlamanın üstündən öz qaydaları var.