Fonduri blocate la verificarea AML: de ce și ce poți face

De ce mi-a blocat exchange-ul depunerea?

Exchange-ul verifică fiecare depunere în baze de analiză blockchain. Dacă adresa de pe care au venit banii e marcată, operațiunea merge la verificare manuală. Marcajul poate veni din sancțiuni, fraude, atacuri informatice, mixere sau transferuri primite de la astfel de adrese.

Situații tipice după care primești un astfel de mesaj:

• cumpărarea de USDT pe P2P de la un vânzător ale cărui monede au trecut prin adrese marcate;
• un transfer de la un cunoscut sau de la un client care a primit el însuși bani „murdari”;
• o retragere de pe un serviciu pe care baza îl consideră cu risc ridicat;
• o depunere din propriul portofel, în care au intrat anterior bani din surse dubioase.

În oricare dintre aceste cazuri, titularul contului poate să nu fi încălcat nimic. Dar la întrebările departamentului de conformitate va trebui să răspundă el.

Ce cere de obicei echipa de asistență?

Documentele cerute depind de exchange și de sumă, dar logica e aceeași peste tot: să arăți drumul legal al banilor până în contul tău. Cel mai des ți se cere să descrii de unde au venit fondurile și să dovedești asta.

• o explicație liberă: ce transfer a fost, de la cine și pentru ce;
• hash-urile tranzacțiilor și adresele prin care au trecut banii;
• pentru o tranzacție P2P: capturi de ecran cu conversația, ordinul și extrasul bancar al plății;
• documente despre venit sau despre tranzacție, dacă suma e mare;
• o nouă verificare a identității.

Răspunde concret și atașează ce susține fiecare afirmație. Fraze generale de tipul „sunt banii mei” de obicei lungesc verificarea.

Ce faci dacă transferul a fost blocat?

1. Nu trimite alte transferuri de pe aceeași adresă și spre același exchange cât timp durează verificarea.
2. Deschide un tichet la echipa de asistență și cere lista documentelor necesare.
3. Strânge dovezile originii fondurilor: hash-uri, extrase, conversația despre tranzacție.
4. Răspunde în același tichet și la obiect, fără să deschizi tichete noi.
5. Verifică adresa expeditorului, ca să știi despre ce va fi vorba: verificare AML a adresei.

Nu încerca să „speli” monedele printr-un lanț de transferuri prin alte portofele sau prin mixere. Bazele văd astfel de lanțuri, iar o întrebare despre originea fondurilor devine una mult mai gravă.

Cum se poate încheia verificarea?

Rezultatul depinde de regulile exchange-ului și de cât de convingătoare sunt documentele. Banii pot fi creditați după verificare, returnați la adresa expeditorului sau ținuți înghețați la cererea legii. Nici durata nu e aceeași: depinde de cât de ocupat e departamentul de conformitate și de cât de complete sunt răspunsurile tale.

Nu putem grăbi verificarea și nu putem ridica blocarea. Serviciul e independent, nu vede datele exchange-urilor și nu are legături cu Binance AML, AMLBot, PureFi și TRM Labs. Rolul nostru e să afli de risc înainte de transfer.

Cum eviți o nouă blocare AML?

Regula principală: verifică adresa înainte ca banii să ajungă pe ea sau să plece de pe ea. Când cumperi pe P2P, cere-i vânzătorului adresa de pe care va trimite monedele și verific-o dinainte. Dacă adresa e marcată, caută altă tranzacție.

Verifică și propriul portofel înainte de o depunere mare. Pentru verificări dese e mai comod botul de Telegram: trimiți adresa, iar rândurile raportului se completează sub ochii tăi.

Ține minte că lipsa marcajelor nu e o garanție. Bazele se actualizează zilnic, iar exchange-ul are regulile lui peste orice verificare externă.