USDT bị đóng băng do AML: vì sao và cần làm gì

Vì sao sàn đóng băng khoản nạp của tôi?

Sàn đối chiếu mỗi khoản nạp với các cơ sở dữ liệu phân tích. Nếu địa chỉ gửi tiền bị gắn cờ trong cơ sở dữ liệu, giao dịch được chuyển sang kiểm tra thủ công. Cờ có thể xuất phát từ lệnh trừng phạt, lừa đảo, một vụ hack, mixer hoặc tiền nhận từ những địa chỉ như vậy.

Những tình huống hay gặp trước khi sàn gửi thông báo kiểu này:

• mua USDT qua P2P từ người bán có coin từng đi qua địa chỉ bị gắn cờ;
• nhận tiền từ người quen hoặc khách hàng mà chính họ đã nhận phải tiền “bẩn”;
• rút từ một dịch vụ mà cơ sở dữ liệu xếp vào loại rủi ro cao;
• nạp từ ví của chính bạn, nơi trước đây từng nhận tiền từ nguồn đáng ngờ.

Trong mọi trường hợp trên, chủ tài khoản có thể không vi phạm gì. Nhưng người phải trả lời bộ phận tuân thủ vẫn là họ.

Bộ phận hỗ trợ thường yêu cầu gì?

Hồ sơ cần nộp tùy sàn và tùy số tiền, nhưng mục đích luôn giống nhau: cho thấy tiền đã đến tài khoản của bạn bằng con đường hợp pháp. Thường sàn yêu cầu mô tả tiền từ đâu đến và đưa ra bằng chứng.

• bản giải thích tự viết: giao dịch gì, từ ai và để làm gì;
• mã hash giao dịch và các địa chỉ mà tiền đã đi qua;
• với giao dịch P2P: ảnh chụp cuộc trò chuyện, lệnh mua bán và sao kê ngân hàng cho khoản thanh toán;
• giấy tờ về thu nhập hoặc về giao dịch, nếu số tiền lớn;
• xác minh lại danh tính.

Hãy trả lời cụ thể và đính kèm thứ chứng minh cho từng điều bạn nói. Những câu chung chung kiểu “đây là tiền của tôi” thường chỉ khiến quá trình xem xét kéo dài thêm.

Giao dịch bị đóng băng thì phải làm sao?

1. Đừng gửi thêm giao dịch mới từ cùng địa chỉ đó hay lên cùng sàn đó khi quá trình xem xét chưa xong.
2. Mở yêu cầu hỗ trợ và đề nghị sàn cho biết cần những giấy tờ nào.
3. Gom bằng chứng về nguồn gốc tiền: mã hash, sao kê, tin nhắn trao đổi về giao dịch.
4. Trả lời trong cùng một yêu cầu, đúng trọng tâm, đừng mở thêm ticket mới.
5. Kiểm tra địa chỉ người gửi để biết sàn sẽ hỏi về chuyện gì: kiểm tra AML cho địa chỉ.

Đừng cố “rửa” coin bằng chuỗi giao dịch qua các ví khác hay qua mixer. Cơ sở dữ liệu nhìn thấy những chuỗi như vậy, và câu hỏi về nguồn gốc tiền khi đó sẽ nghiêm trọng hơn nhiều.

Quá trình xem xét có thể kết thúc thế nào?

Kết cục phụ thuộc vào quy định của sàn và vào sức thuyết phục của giấy tờ. Tiền có thể được ghi có sau khi xem xét, được trả về địa chỉ người gửi hoặc tiếp tục bị đóng băng theo yêu cầu của pháp luật. Thời gian cũng mỗi nơi một khác, tùy khối lượng việc của bộ phận tuân thủ và câu trả lời của bạn đầy đủ tới đâu.

Chúng tôi không thể đẩy nhanh quá trình xem xét hay giải tỏa khoản tiền. Dịch vụ hoạt động độc lập, không thấy dữ liệu của sàn và không liên kết với Binance AML, AMLBot, PureFi và TRM Labs. Điều chúng tôi làm được là cho bạn biết rủi ro trước khi chuyển tiền.

Làm sao để không bị đóng băng do AML lần nữa?

Nguyên tắc chính: kiểm tra địa chỉ trước khi tiền đến hoặc rời khỏi nó. Khi mua qua P2P, hãy xin người bán địa chỉ họ sẽ dùng để gửi coin và kiểm tra trước. Nếu địa chỉ bị gắn cờ, hãy tìm giao dịch khác.

Ví của chính bạn cũng nên được kiểm tra trước một lần nạp lớn. Nếu kiểm tra thường xuyên, bot Telegram tiện hơn: gửi địa chỉ đi là các dòng của báo cáo hiện dần ngay trước mắt bạn.

Hãy nhớ rằng không có cờ không có nghĩa là được bảo đảm. Cơ sở dữ liệu cập nhật hằng ngày, và sàn còn có quy tắc riêng chồng lên mọi kiểm tra bên ngoài.