Depósito bloqueado por AML: por qué pasa y qué hacer

¿Por qué el exchange bloqueó mi depósito?

El exchange revisa cada ingreso con bases de análisis de blockchain. Si la dirección de la que vino el dinero tiene una marca, la operación pasa a revisión manual. Esa marca pudo deberse a sanciones, fraude, un hackeo, un mezclador o transferencias desde direcciones de ese tipo.

Situaciones típicas que acaban con un aviso del exchange:

• Una compra de USDT en P2P a un vendedor cuyas monedas pasaron por direcciones marcadas.
• Una transferencia de un conocido o de un cliente que, a su vez, había recibido fondos «sucios».
• Un retiro desde un servicio que la base considera de alto riesgo.
• Un depósito desde tu propia wallet, que antes recibió dinero de origen dudoso.

En ninguno de estos casos el titular de la cuenta tiene por qué haber hecho nada malo. Aun así, es él quien tendrá que responder al equipo de cumplimiento.

¿Qué suele pedir el soporte?

Los documentos dependen del exchange y de la cantidad, pero la lógica es la misma en todas partes: demostrar el camino legal del dinero hasta tu cuenta. Lo más habitual es que pidan explicar el origen de los fondos y respaldarlo.

• Una explicación con tus palabras: qué transferencia es, de quién y por qué.
• Los hashes de las transacciones y las direcciones por las que pasó el dinero.
• Si fue una operación P2P, capturas del chat, de la orden y del extracto bancario del pago.
• Comprobantes de ingresos o de la operación, si la cantidad es grande.
• Una nueva verificación de identidad.

Responde con datos concretos y adjunta lo que respalde cada afirmación. Frases generales del tipo «es mi dinero» suelen alargar la revisión.

¿Qué hacer si bloquearon tu transferencia?

1. No envíes más transferencias desde esa dirección ni a ese exchange mientras dure la revisión.
2. Abre un caso con el soporte y pide que te digan qué documentos necesitan.
3. Reúne pruebas del origen de los fondos: hashes, extractos, el chat de la operación.
4. Contesta dentro del mismo caso y ve al grano; no abras tickets nuevos.
5. Revisa la dirección de origen para saber de qué se va a hablar: verificación AML gratuita.

No intentes «limpiar» las monedas con cadenas de transferencias por otras wallets o mezcladores. Las bases ven esas cadenas, y una pregunta sobre el origen de los fondos se convierte en algo mucho más serio.

¿Cómo puede terminar la revisión?

Depende de las reglas del exchange y de lo convincentes que sean tus documentos. El dinero puede acreditarse tras la revisión, volver a la dirección de origen o quedar congelado si la ley lo exige. Los plazos también varían: dependen de la carga del equipo de cumplimiento y de lo completas que sean tus respuestas.

Nosotros no podemos acelerar la revisión ni levantar el bloqueo. El servicio es independiente, no ve los datos de los exchanges y no tiene relación con Binance AML, AMLBot, PureFi y TRM Labs. Nuestro papel es que conozcas el riesgo antes de transferir.

¿Cómo evitar otro bloqueo por AML?

La regla principal: revisa la dirección antes de que el dinero llegue a ella o salga de ella. Si compras en P2P, pide al vendedor la dirección desde la que enviará las monedas y verifícala con antelación. Si está marcada, busca otra operación.

Revisa también tu propia wallet antes de un depósito grande. Si verificas a menudo, el bot AML de Telegram es más cómodo: le mandas la dirección y ves cómo se llenan las filas del informe.

Recuerda que no tener marcas no es una garantía. Las bases se actualizan cada día y el exchange aplica sus propias reglas encima de cualquier verificación externa.