Blokada AML wpłaty na giełdzie: skąd się bierze i co robić

Dlaczego giełda zablokowała moją wpłatę?

Giełda sprawdza każdą wpłatę w bazach analitycznych. Jeśli adres, z którego przyszły pieniądze, jest w bazie oznaczony, operacja trafia do ręcznej weryfikacji. Oznaczenie mogło się pojawić przez sankcje, oszustwo, włamanie, mikser albo przelewy z takich adresów.

Typowe sytuacje, po których przychodzi taka wiadomość:

• zakup USDT na P2P od sprzedawcy, którego monety przeszły przez oznaczone adresy;
• przelew od znajomego albo klienta, który sam dostał środki z podejrzanego źródła;
• wypłata z serwisu, który według bazy niesie wysokie ryzyko;
• wpłata z własnego portfela, na który wcześniej trafiały pieniądze z wątpliwych źródeł.

W żadnej z tych sytuacji właściciel konta nie musiał niczego złamać. Ale to on będzie odpowiadać na pytania działu compliance.

O co zwykle prosi obsługa klienta?

Zestaw dokumentów zależy od giełdy i kwoty, ale cel jest wszędzie ten sam: pokazać legalną drogę pieniędzy na twoje konto. Najczęściej trzeba opisać źródło pochodzenia środków i je udokumentować.

• wyjaśnienie własnymi słowami: co to za przelew, od kogo i za co;
• hashe transakcji i adresy, przez które szły pieniądze;
• przy transakcji P2P: zrzuty ekranu rozmowy, zlecenia i wyciągu bankowego z płatnością;
• dokumenty potwierdzające dochód albo transakcję, jeśli kwota jest duża;
• ponowną weryfikację tożsamości.

Odpowiadaj konkretnie i dołączaj to, co potwierdza każde twierdzenie. Ogólniki w stylu „to moje pieniądze” zwykle tylko przeciągają weryfikację.

Co robić, gdy przelew zablokowano?

1. Nie wysyłaj nowych przelewów z tego samego adresu ani na tę samą giełdę, dopóki trwa weryfikacja.
2. Złóż zgłoszenie do obsługi klienta i poproś o listę potrzebnych dokumentów.
3. Zbierz dowody pochodzenia środków: hashe, wyciągi, rozmowy dotyczące transakcji.
4. Odpowiadaj w jednym zgłoszeniu i na temat, nie otwieraj kolejnych.
5. Sprawdź adres nadawcy, żeby wiedzieć, o czym będzie rozmowa: sprawdzenie adresu w bazach AML.

Nie próbuj „wyprać” monet łańcuchem przelewów przez inne portfele albo miksery. Bazy widzą takie łańcuchy, a pytanie o pochodzenie środków staje się wtedy znacznie poważniejsze.

Jak może się skończyć weryfikacja?

To, jak skończy się sprawa, zależy od zasad giełdy i od tego, czy dokumenty przekonają dział compliance. Pieniądze mogą zostać zaksięgowane po weryfikacji, odesłane na adres nadawcy albo pozostać zamrożone, jeśli wymaga tego prawo. Czas też bywa różny: zależy od obciążenia działu i od tego, jak pełne są twoje odpowiedzi.

Nie możemy przyspieszyć weryfikacji ani zdjąć blokady. Serwis jest niezależny, nie widzi danych giełd i nie jest powiązany z Binance AML, AMLBot, PureFi i TRM Labs. Nasza rola kończy się wcześniej: pokazać ryzyko, zanim wyślesz przelew.

Jak nie trafić znowu na blokadę AML?

Najważniejsza zasada: sprawdzaj adres, zanim pieniądze na niego wpłyną albo z niego wyjdą. Kupując na P2P, poproś sprzedawcę o adres, z którego wyśle monety, i sprawdź go wcześniej. Jeśli adres jest oznaczony, poszukaj innej oferty.

Przed dużą wpłatą sprawdź też własny portfel. Do częstych sprawdzeń wygodniejszy jest bot w Telegramie: wysyłasz adres, a wiersze raportu wypełniają się na bieżąco.

Pamiętaj, że brak oznaczeń to nie gwarancja. Bazy aktualizują się codziennie, a giełda stosuje własne zasady ponad każdym zewnętrznym sprawdzeniem.