AML блокада депозита: зашто настаје и шта да радите

Зашто ми је берза блокирала депозит?

Берза проверава сваку уплату у аналитичким базама. Ако је адреса са које је новац стигао означена у бази, трансакција иде на ручну проверу. Ознака је могла настати због санкција, преваре, хакерског напада, миксера или уплата са таквих адреса.

Ево типичних ситуација после којих стиже таква порука:

• куповина USDT преко P2P од продавца чија су средства прошла кроз означене адресе;
• уплата од познаника или клијента који је и сам примио „прљав” новац;
• исплата са сервиса који база сматра високоризичним;
• депозит са сопственог новчаника на који је раније стизао новац из сумњивих извора.

У свакој од ових ситуација власник налога можда није ништа прекршио. Ипак, на питања службе за усклађеност одговара управо он.

Шта подршка обично тражи?

Списак докумената зависи од берзе и износа, али логика је свуда иста: треба показати законит пут новца до вашег налога. Најчешће траже да опишете одакле су средства стигла и да то поткрепите доказима.

• објашњење у слободној форми: какав је трансфер, од кога и по ком основу;
• хешеве трансакција и адресе кроз које је новац прошао;
• за P2P куповину: снимке екрана преписке, поруџбине и банковног извода о уплати;
• документе о приходу или о самом послу, ако је износ велики;
• поновну верификацију идентитета.

Одговарајте конкретно и прилажите оно што потврђује сваку тврдњу. Опште реченице попут „то је мој новац” обично само одуговлаче проверу.

Шта да радите ако је трансфер блокиран?

1. Не шаљите нове трансфере са исте адресе на исту берзу док провера траје.
2. Отворите захтев код подршке и питајте које документе треба да доставите.
3. Сакупите доказе о пореклу средстава: хешеве, изводе, преписку о послу.
4. Одговарајте у оквиру истог захтева и држите се суштине, без отварања нових.
5. Проверите адресу пошиљаоца да бисте знали о чему ће бити речи: AML провера адресе.

Не покушавајте да „оперете” средства низом трансфера кроз друге новчанике или миксере. Базе виде такве ланце, а питање порекла средстава тиме постаје много озбиљније.

Како провера може да се заврши?

Исход зависи од правила берзе и од тога колико су документи убедљиви. Новац после провере може бити књижен, враћен на адресу пошиљаоца или остати замрзнут ако то налаже закон. Ни рокови нису исти: зависе од оптерећености службе за усклађеност и од тога колико су ваши одговори потпуни.

Не можемо да убрзамо проверу нити да скинемо блокаду. Сервис је независан, не види податке берзи и није повезан са Binance AML, AMLBot, PureFi и TRM Labs. Наш посао је да за ризик сазнате пре трансфера.

Како да избегнете нову AML блокаду?

Главно правило: проверите адресу пре него што новац стигне на њу или оде са ње. Када купујете преко P2P, тражите од продавца адресу са које ће послати средства и проверите је унапред. Ако је адреса означена, потражите други оглас.

Проверите и сопствени новчаник пре већег депозита. За честе провере згоднији је Telegram бот: пошаљете адресу и редови извештаја се попуњавају док гледате.

Имајте на уму да ни одсуство ознака није гаранција. Базе се ажурирају сваког дана, а берза поврх сваке спољне провере примењује своја правила.