AML-Sperre bei der Einzahlung: Gründe und nächste Schritte

Warum hat die Börse meine Einzahlung gesperrt?

Die Börse gleicht jede Einzahlung mit Analyse-Datenbanken ab. Ist die Herkunftsadresse dort markiert, landet die Transaktion in der manuellen Prüfung. Die Markierung kann auf Sanktionen, Betrug, einen Hack, einen Mixer oder Transfers von solchen Adressen zurückgehen.

Typische Situationen, nach denen eine solche Nachricht kommt:

• Kauf von USDT per P2P bei einem Verkäufer, dessen Coins über markierte Adressen liefen
• Transfer von Bekannten oder Kunden, die selbst „schmutziges“ Geld erhalten hatten
• Auszahlung von einem Dienst, den die Datenbank als hochriskant einstuft
• Einzahlung aus der eigenen Wallet, auf der früher Geld aus fragwürdigen Quellen einging

In keinem dieser Fälle muss der Kontoinhaber gegen eine Regel verstoßen haben. Die Fragen der Compliance beantworten muss er trotzdem.

Welche Nachweise verlangt der Support?

Welche Unterlagen nötig sind, hängt von Börse und Betrag ab. Das Ziel ist überall dasselbe: den legalen Weg des Geldes bis zu Ihrem Konto zeigen. Meist sollen Sie beschreiben, woher das Geld stammt, und das belegen – kurz, einen Mittelherkunftsnachweis liefern.

• Eine Erklärung in eigenen Worten: welcher Transfer, von wem und wofür
• Transaktions-Hashes und die Adressen, über die das Geld lief
• Bei einem P2P-Geschäft Screenshots des Chats, der Order und des Kontoauszugs mit der Zahlung
• Belege über Einkommen oder das Geschäft, wenn der Betrag hoch ist
• Eine erneute Verifizierung Ihrer Identität

Antworten Sie konkret und legen Sie zu jeder Aussage einen Beleg bei. Allgemeine Sätze wie „Das ist mein Geld“ ziehen die Prüfung meist nur in die Länge.

Was tun, wenn der Transfer gesperrt wurde?

1. Senden Sie keine weiteren Transfers von derselben Adresse oder an dieselbe Börse, solange die Prüfung läuft.
2. Eröffnen Sie ein Ticket beim Support und fragen Sie, welche Unterlagen gebraucht werden.
3. Sammeln Sie Belege für die Herkunft des Geldes: Hashes, Kontoauszüge, den Chatverlauf zum Geschäft.
4. Antworten Sie sachlich und immer im selben Ticket, statt neue Anfragen zu eröffnen.
5. Prüfen Sie die Absenderadresse, damit Sie wissen, worum es im Gespräch gehen wird: AML-Check der Adresse.

Versuchen Sie nicht, Coins über eine Kette fremder Wallets oder über Mixer „reinzuwaschen“. Die Datenbanken erkennen solche Ketten, und aus einer Frage zur Herkunft wird dann ein deutlich ernsteres Problem.

Wie kann die Prüfung ausgehen?

Das hängt von den Regeln der Börse ab und davon, wie überzeugend Ihre Unterlagen sind. Das Geld kann nach der Prüfung gutgeschrieben, an die Absenderadresse zurückgeschickt oder, wenn das Gesetz es verlangt, weiter eingefroren werden. Wie lange das dauert, ist ebenso offen: Es kommt darauf an, wie ausgelastet die Compliance ist und wie vollständig Sie antworten.

Wir können die Prüfung nicht beschleunigen und keine Sperre aufheben. Der Dienst ist unabhängig, sieht keine Daten der Börsen und hat keine Verbindung zu Binance AML, AMLBot, PureFi und TRM Labs. Unser Ziel ist, dass Sie vom Risiko erfahren, bevor Sie Geld senden.

Wie vermeide ich eine AML-Sperre in Zukunft?

Die wichtigste Regel: Prüfen Sie eine Adresse, bevor Geld dort ankommt oder von dort abgeht. Bitten Sie beim P2P-Kauf den Verkäufer um die Adresse, von der er die Coins senden wird, und prüfen Sie sie vorher. Ist die Adresse markiert, suchen Sie sich ein anderes Angebot.

Prüfen Sie auch die eigene Wallet vor einer größeren Einzahlung. Wer häufig prüft, ist mit dem Telegram-Bot schneller: Adresse schicken, und die Zeilen des Berichts füllen sich vor Ihren Augen.

Bedenken Sie, dass fehlende Markierungen keine Garantie sind. Die Datenbanken ändern sich täglich, und jede Börse wendet zusätzlich ihre eigenen Regeln an.