Na-freeze ang deposit dahil sa AML: bakit at ano ang gagawin

Bakit na-freeze ng exchange ang deposit ko?

Sinusuri ng exchange ang bawat papasok na deposit sa mga analytics database. Kapag naka-flag sa database ang address na pinanggalingan ng pera, napupunta sa manual review ang transaksyon. Puwedeng nagkaroon ng flag dahil sa sanction, scam, hack, mixer o mga transfer mula sa ganitong address.

Mga karaniwang sitwasyon bago magpadala ng ganitong request ang exchange:

• Pagbili ng USDT sa P2P mula sa seller na dumaan sa mga naka-flag na address ang coins
• Transfer mula sa kakilala o kliyente na nakatanggap mismo ng “maruming” pondo
• Withdrawal mula sa serbisyong itinuturing ng database na high risk
• Deposit mula sa sarili mong wallet na dati nang nakatanggap ng pera mula sa kahina-hinalang pinagmulan

Sa alinman dito, puwedeng wala kang nilabag bilang may-ari ng account. Pero ikaw pa rin ang sasagot sa mga tanong ng compliance.

Ano ang karaniwang hinihingi ng support?

Nakadepende sa exchange at sa halaga ang hinihinging dokumento, pero iisa ang layunin: ipakita ang legal na dinaanan ng pera bago umabot sa account mo. Kadalasang hinihingi nilang ipaliwanag mo kung saan galing ang pondo at patunayan ito.

• Paliwanag sa sarili mong salita: anong transfer, mula kanino at para saan
• Mga transaction hash at mga address na dinaanan ng pera
• Para sa P2P: screenshot ng usapan, ng order at ng bank statement ng bayad
• Mga dokumento ng kita o ng transaksyon, kung malaki ang halaga
• Panibagong verification ng pagkakakilanlan

Sumagot nang tiyak at ilakip ang patunay ng bawat sinasabi mo. Kadalasang pinapatagal ng mga pangkalahatang sagot tulad ng “pera ko ito” ang review.

Ano ang gagawin kapag na-freeze ang transfer?

1. Huwag munang magpadala ng bagong transfer mula sa parehong address o papunta sa parehong exchange habang may review.
2. Magbukas ng ticket sa support at itanong kung anong mga dokumento ang kailangan.
3. Ipunin ang patunay kung saan galing ang pondo: mga hash, statement, usapan tungkol sa transaksyon.
4. Sumagot sa iisang ticket at diretso sa punto; huwag nang gumawa ng bagong ticket.
5. I-check ang address ng nagpadala para alam mo kung ano ang pag-uusapan: AML check ng address.

Huwag subukang “linisin” ang coins sa sunod-sunod na transfer sa ibang wallet o sa mixer. Nakikita ng mga database ang ganitong mga chain, at mas bibigat lang ang tanong tungkol sa pinagmulan ng pondo.

Paano puwedeng matapos ang review?

Nakadepende ang kalalabasan sa patakaran ng exchange at sa kung gaano kakumbinsi ang mga dokumento. Puwedeng pumasok ang pera pagkatapos ng review, maibalik sa address ng nagpadala, o manatiling naka-freeze kung iyon ang hinihingi ng batas. Iba-iba rin ang tagal: nakadepende ito sa dami ng trabaho ng compliance at sa pagkakumpleto ng mga sagot mo.

Hindi namin kayang pabilisin ang review o alisin ang freeze. Independent ang serbisyo, hindi nito nakikita ang data ng mga exchange at walang kaugnayan sa Binance AML, AMLBot, PureFi, at TRM Labs. Trabaho naming ipaalam sa iyo ang risk bago ka mag-transfer.

Paano maiiwasang ma-freeze ulit ang deposit?

Ito ang pangunahing tuntunin: i-check ang address bago dumating dito o umalis mula rito ang pera. Kapag bibili sa P2P, hingin sa seller ang address kung saan manggagaling ang coins at i-check ito nang maaga. Kung naka-flag ito, maghanap ng ibang deal.

I-check din ang sarili mong wallet bago ang malaking deposit. Kung madalas kang mag-check, mas maginhawa ang Telegram bot: ipadala ang address, at makikita mong napupuno ang mga linya ng report.

Tandaan: hindi garantiya ang kawalan ng flag. Araw-araw nag-a-update ang mga database, at may sariling patakaran ang exchange bukod sa anumang check mula sa labas.