تجميد الأموال بسبب AML: لماذا يحدث وماذا تفعل

لماذا جمّدت المنصة إيداعي؟

تدقق المنصة كل إيداع وارد في قواعد بيانات تحليلية. وإذا كان العنوان الذي جاءت منه الأموال يحمل علامة في إحداها، تُحال العملية إلى مراجعة يدوية. قد تظهر العلامة بسبب عقوبات أو احتيال أو اختراق أو خدمة خلط، أو بسبب تحويلات من عناوين كهذه.

مواقف شائعة ترسل المنصة بعدها طلبًا كهذا:

• شراء USDT عبر P2P من بائع مرت عملاته بعناوين تحمل علامة؛
• تحويل من صديق أو عميل وصلته هو نفسه أموال «قذرة»؛
• سحب من خدمة تصنّفها قاعدة البيانات عالية المخاطر؛
• إيداع من محفظتك الخاصة التي وصلتها في السابق أموال من مصادر مشبوهة.

في كل هذه الحالات قد لا يكون صاحب الحساب قد خالف شيئًا. لكن الإجابة عن أسئلة قسم الامتثال تقع عليه هو.

ما الذي يطلبه الدعم عادةً؟

تختلف المستندات المطلوبة حسب المنصة والمبلغ، لكن المنطق واحد: أن تُثبت أن الأموال وصلت إلى حسابك من طريق مشروع. في الغالب يُطلب منك وصف مصدر الأموال وتقديم ما يثبته.

• شرح بصيغة حرة: ما هذا التحويل، وممن، ومقابل ماذا؛
• معرّفات المعاملات (الهاش) والعناوين التي مرت بها الأموال؛
• في صفقة P2P: لقطات شاشة للمحادثة والطلب، وكشف الحساب البنكي الذي يثبت الدفع؛
• مستندات الدخل أو الصفقة إذا كان المبلغ كبيرًا؛
• إعادة التحقق من الهوية.

أجب بدقة، وأرفق ما يثبت كل عبارة تقولها. العبارات العامة مثل «هذه أموالي» تطيل المراجعة في العادة.

ماذا تفعل إذا جُمّد التحويل؟

1. لا ترسل تحويلات جديدة من العنوان نفسه أو إلى المنصة نفسها ما دامت المراجعة جارية.
2. افتح طلبًا لدى الدعم، واطلب قائمة المستندات المطلوبة منك.
3. اجمع ما يثبت مصدر الأموال: الهاش، وكشوف الحساب، ومحادثات الصفقة.
4. أجب في الطلب نفسه وفي صلب الموضوع، ولا تفتح طلبات جديدة.
5. افحص عنوان المرسل لتعرف ما الذي سيدور حوله الحديث: فحص AML للعنوان.

لا تحاول «غسل» العملات بسلسلة تحويلات عبر محافظ أخرى أو خدمات خلط. قواعد البيانات ترى هذه السلاسل، فيتحول السؤال عن مصدر الأموال إلى قضية أخطر بكثير.

كيف يمكن أن تنتهي المراجعة؟

النتيجة تتوقف على سياسة المنصة وعلى مدى إقناع مستنداتك. قد تُضاف الأموال إلى رصيدك بعد المراجعة، أو تُعاد إلى عنوان المرسل، أو تبقى مجمدة بموجب القانون. والمدة كذلك تختلف: فهي مرهونة بضغط العمل لدى قسم الامتثال وباكتمال إجاباتك.

لا نستطيع تسريع المراجعة ولا رفع التجميد. الخدمة مستقلة، لا ترى بيانات المنصات ولا ترتبط بأي من Binance AML وAMLBot وPureFi وTRM Labs. دورنا أن تعرف بالخطر قبل أن تحوّل.

كيف تتجنب تجميد الأموال مرة أخرى؟

القاعدة الأساسية: افحص العنوان قبل أن تصل إليه الأموال أو تخرج منه. عند الشراء عبر P2P اطلب من البائع العنوان الذي سيرسل منه العملات، وافحصه مسبقًا. وإذا كان يحمل علامة، فابحث عن صفقة أخرى.

افحص محفظتك أيضًا قبل أي إيداع كبير. وللفحص المتكرر يكون بوت Telegram أسهل: ترسل العنوان فتمتلئ أسطر التقرير أمامك.

تذكّر أن غياب العلامات ليس ضمانًا. ما في قواعد البيانات يتغير كل يوم، وللمنصة سياستها الخاصة فوق أي فحص خارجي.