AML nədir və kripto ünvanlar necə yoxlanılır

Kripto ünvanları kim və nə üçün yoxlayır?

Yoxlamanı birjalar, kriptovalyuta alqı-satqısı xidmətləri və ödəniş şirkətləri aparır. Tənzimləyicilər onlardan müştərinin pulunun haradan gəldiyini bilməyi və cinayətlə bağlı vəsaiti buraxmamağı tələb edir. Ona görə hər daxil olan vəsait blokçeyn ünvanlarını işarələyən analitik bazadan keçir.

İstifadəçi üçün bunun mənası sadədir: birja yalnız məbləğə yox, koinlərin gəldiyi ünvanın tarixçəsinə də baxır. P2P bazarında ünvanı işarələnmiş adamdan USDT almısınızsa, özünüz heç nəyi pozmasanız da, suallar sizə veriləcək.

Hər şəbəkə yoxlamadan ayrıca keçir. Eyni 0x ünvanı bir şəbəkədə işarələnmiş, başqasında isə heç bir qeydsiz ola bilər, ona görə ciddi yoxlamalar şəbəkələrə ayrı-ayrılıqda baxır.

Baza ünvanın riskli olduğunu necə müəyyən edir?

Analitik şirkətlər illərdir ünvanları işarələyir. Mənbələrin bir hissəsi açıqdır: məsələn, OFAC-ın sanksiya siyahısı kripto ünvanları birbaşa sadalayır. Qalanı onların öz araşdırmaları, birjaların məlumatları, haker hücumları və fırıldaqçılıq haqqında hesabatlardır.

Ünvan ən çox bu səbəblərdən biri ilə işarələnir:

• sanksiya siyahısındakı şəxsə və ya servisə məxsus olmaq;
• darknet bazarları, fırıldaqçı layihələr və ya oğurlanmış vəsaitin çıxarılması ilə əlaqə;
• pulun mikserlərdən və mənşəyi gizlədən servislərdən keçməsi;
• artıq işarələnmiş ünvanlardan birbaşa və ya dolayı köçürmələr.

Hər bazanın öz metodikası var, ona görə onların cavabları bəzən üst-üstə düşmür. Hesabatımız Binance AML, AMLBot, PureFi və TRM Labs bazalarının cavabını bir yerdə, yoxlama anına görə verir.

Risk score nədir və hesabatımızda niyə yoxdur?

Bir çox servis risk balı (risk score) verir: risk faizi və ya “yüksək risk” kimi qeyd. Bu, konkret şirkətin modelinin qiymətidir: model müxtəlif siqnalları kənardan görünməyən çəkilərlə toplayır. Birjanın köçürməni blokladığı hədd hər platformada fərqlidir.

Biz məlumatların üstünə bal uydurmuruq. Hesabat bazaların əslində nə cavab verdiyini göstərir: ünvanı rədd ediblər, yoxsa buraxıblar, hər şəbəkə üzrə ayrıca. Belə olanda problemin harada olduğu görünür və “orta risk” ifadəsinin nə demək olduğunu təxmin etmək lazım gəlmir. Belə hesabatı necə oxumaq ana səhifədə izah olunub.

Pul kisəsinin “təmiz” olduğuna zəmanət varmı?

Xeyr. Yoxlama bazaların sorğu anındakı vəziyyətini təsvir edir. Sabah baza yeni araşdırmaya əsasən ünvanı işarələyə bilər, birja isə istənilən kənar yoxlamanın üstündən öz qaydalarını tətbiq edəcək. Ona görə heç bir baza ünvanı rədd etməsə belə, biz heç vaxt “təmiz” və ya “təhlükəsiz” yazmırıq.

AML adətən “çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə” kimi izah olunur, ona görə pul kisəsini “çirkli pul” baxımından yoxlamaq da elə AML yoxlamasıdır. “Çirkli” kriptovalyuta dedikdə tarixçəsi işarələnmiş ünvanlara aparan tokenlər nəzərdə tutulur. Tokenlərin özü eynidir, fərqli olan yalnız onların keçdiyi yoldur.

Son yoxlamadan vaxt keçibsə, pulu göndərməzdən dərhal əvvəl onu təkrarlayın. Dondurulma riskini azaltmağın bundan ucuz yolu yoxdur.

Ünvan işarələnibsə, nə baş verir?

İşarələnmiş ünvana pul göndərirsinizsə, birja vasitəsilə köçürmə çox güman ki, rədd ediləcək. Pulun sizə gəldiyi ünvan işarələnibsə, birja depoziti dondura və vəsaitin mənşəyini izah etməyi xahiş edə bilər.

Belə vəziyyətdə nə etməli və dəstək xidməti adətən hansı sənədləri istəyir, ayrıca yazmışıq: depozitin AML bloklanması.

Pul kisəsini AML üzrə pulsuz necə yoxlamalı?

1. Ünvanı kopyalayın: özünüzünkünü və ya sizə pul göndərəcək şəxsin ünvanını.
2. Onu ana səhifədəki xanaya yapışdırın və “Yoxla” düyməsini basın. Telegram botu açılacaq və yoxlama dərhal başlayacaq.
3. Bot hər şəbəkədən 10 dəfə soruşana qədər gözləyin. Hesabatın sətirləri cavab gəldikcə dolur.
4. Nəticəni və hər şəbəkənin sətrini oxuyun. Şəbəkə ünvanı rədd edibsə, onun üzərindən köçürmə çox güman ki, keçməyəcək.

Yoxlama pulsuzdur, qeydiyyat tələb etmir, saatda 10 yoxlamaya qədər. EVM şəbəkələri, Tron, Bitcoin və Solana ünvanları dəstəklənir.