การตรวจสอบ AML กระเป๋าคริปโตคืออะไร

ใครตรวจที่อยู่คริปโต และตรวจไปทำไม

ผู้ที่ตรวจคือกระดานเทรด เว็บรับแลกเปลี่ยนคริปโต และบริษัทด้านการชำระเงิน หน่วยงานกำกับกำหนดให้ต้องรู้ว่าเงินของลูกค้ามาจากไหน และต้องไม่ปล่อยเงินที่เกี่ยวกับอาชญากรรมผ่านไป ทุกยอดที่เข้ามาจึงต้องผ่านฐานข้อมูลวิเคราะห์ที่ติดป้ายที่อยู่บนบล็อกเชน

สำหรับผู้ใช้ เรื่องนี้หมายความว่ากระดานเทรดไม่ได้ดูแค่จำนวนเงิน แต่ดูประวัติของที่อยู่ที่ส่งเหรียญมาด้วย ถ้าคุณซื้อ USDT ผ่าน P2P จากคนที่ใช้ที่อยู่ซึ่งถูกทำเครื่องหมาย คนที่ต้องตอบคำถามคือคุณ แม้ตัวคุณจะไม่ได้ทำผิดอะไร

แต่ละเครือข่ายผ่านการตรวจแยกกัน ที่อยู่ 0x เดียวกันอาจมีเครื่องหมายในเครือข่ายหนึ่ง แต่ไม่มีในอีกเครือข่าย การตรวจที่ทำอย่างจริงจังจึงดูทีละเครือข่าย

ฐานข้อมูลรู้ได้อย่างไรว่าที่อยู่มีความเสี่ยง

บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชนสะสมป้ายของที่อยู่มาหลายปี บางแหล่งเป็นข้อมูลสาธารณะ เช่น รายชื่อคว่ำบาตรของ OFAC ระบุที่อยู่คริปโตไว้โดยตรง ที่เหลือมาจากการสืบสวนของบริษัทเอง ข้อมูลจากกระดานเทรด และรายงานเหตุแฮ็กและการฉ้อโกง

ที่อยู่มักถูกทำเครื่องหมายด้วยเหตุใดเหตุหนึ่งต่อไปนี้:

• เป็นของบุคคลหรือบริการที่อยู่ในรายชื่อคว่ำบาตร
• เกี่ยวข้องกับตลาดดาร์กเว็บ โครงการหลอกลวง หรือการถอนเงินที่ถูกขโมย
• เงินผ่านมิกเซอร์หรือบริการที่ปกปิดที่มาของเงิน
• ได้รับโอนตรงหรือทางอ้อมจากที่อยู่ที่ถูกทำเครื่องหมายแล้ว

ฐานข้อมูลแต่ละเจ้าใช้วิธีของตัวเอง คำตอบจึงไม่ตรงกันในบางครั้ง เราแสดงคำตอบรวมของ Binance AML AMLBot PureFi และTRM Labs ณ เวลาที่ตรวจ

risk score คืออะไร และทำไมรายงานของเราไม่มี

หลายบริการให้ risk score หรือคะแนนความเสี่ยง เป็นเปอร์เซ็นต์ หรือเป็นป้ายอย่าง “ความเสี่ยงสูง” คะแนนนี้มาจากโมเดลของบริษัทนั้นเอง ซึ่งรวมสัญญาณหลายอย่างด้วยน้ำหนักที่คนนอกมองไม่เห็น และเกณฑ์ที่กระดานเทรดใช้ตัดสินว่าจะบล็อกการโอนก็ต่างกันไปในแต่ละแห่ง

เราไม่สร้างคะแนนขึ้นมาซ้อนบนข้อมูล รายงานแสดงสิ่งที่ฐานข้อมูลตอบจริง ว่าปฏิเสธหรือปล่อยผ่านที่อยู่ แยกตามเครือข่าย จึงเห็นได้ว่าปัญหาอยู่ตรงไหน และไม่ต้องเดาว่า “ความเสี่ยงปานกลาง” หมายถึงอะไร วิธีอ่านรายงานแบบนี้อธิบายไว้ บนหน้าแรก

มีกระเป๋าที่ “สะอาด” แบบรับประกันได้ไหม

ไม่มี การตรวจบอกสถานะของฐานข้อมูล ณ เวลาที่ขอตรวจ พรุ่งนี้ฐานข้อมูลอาจทำเครื่องหมายที่อยู่จากการสืบสวนใหม่ และกระดานเทรดก็ใช้กฎของตัวเองซ้อนบนการตรวจจากภายนอกเสมอ เราจึงไม่เคยเขียนว่า “สะอาด” หรือ “ปลอดภัย” แม้ไม่มีฐานข้อมูลใดปฏิเสธที่อยู่เลย

คนไทยมักเรียกการตรวจนี้ว่า “เช็ค AML” หรือใช้คำอังกฤษว่า AML check ทั้งสองคำหมายถึงการตรวจสอบ AML แบบเดียวกัน ส่วน “เหรียญสกปรก” หรือ “เงินเทา” คือเหรียญที่ประวัติย้อนไปถึงที่อยู่ที่ถูกทำเครื่องหมาย ตัวโทเคนเหมือนกันทุกประการ ต่างกันแค่ทางที่เหรียญเคยเดินผ่านมา

ถ้าตรวจครั้งล่าสุดไว้นานแล้ว ให้ตรวจซ้ำก่อนส่งเงิน นี่คือวิธีกันการโดนอายัดที่ลงทุนน้อยที่สุด

ถ้าที่อยู่ถูกทำเครื่องหมาย จะเกิดอะไรขึ้น

ส่งเงินไปยังที่อยู่ที่มีเครื่องหมาย การโอนผ่านกระดานเทรดมักไม่ผ่าน กลับกัน ถ้าเงินที่เข้ามาหาคุณมาจากที่อยู่ที่มีเครื่องหมาย กระดานเทรดอาจกักยอดฝากไว้และขอคำอธิบายว่าเงินมาจากไหน

ควรทำอะไรต่อ และฝ่ายบริการลูกค้ามักขอเอกสารอะไร เราแยกเขียนไว้ที่ ยอดฝากติด AML

ตรวจ AML กระเป๋าฟรีได้อย่างไร

1. คัดลอกที่อยู่ ของคุณเองหรือของคนที่จะโอนเงินมาให้
2. นำไปวางในช่องบน หน้าแรก แล้วกด “ตรวจสอบ” Telegram จะเปิดบอทให้และเริ่มตรวจเลย
3. รอให้บอทถามครบทุกเครือข่าย เครือข่ายละ 10 ครั้ง แถวของรายงานจะขึ้นตามคำตอบที่เข้ามา
4. อ่านผลสรุปและแถวของทุกเครือข่าย เครือข่ายที่ปฏิเสธแปลว่าการโอนผ่านเครือข่ายนั้นน่าจะไม่ผ่าน

ตรวจฟรีและไม่ต้องสมัคร ได้ถึง 10 ครั้งต่อชั่วโมง รองรับที่อยู่ของเครือข่าย EVM, Tron, Bitcoin และ Solana